民生加银聚享39个月依期洞开纯债债券型证          券投资基金        更新招募说明书    基金不竭东谈主：民生加银基金不竭有限公司    基金托管东谈主：中原银行股份有限公司          二〇二五年一月          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                        垂危指示   民生加银聚享39个月依期洞开纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”） 经2019年12月6日中国证监会证监许可【2019】2748号文注册，基金合同于2020 年1月17日奏效。   基金不竭东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及阛阓出路作念出执行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种经久投资器用，其主邀功能是分 散投资，缩小投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其握有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能面对各式风险，既包括阛阓风险，也包括基金自 身的不竭风险、手艺风险、合规风险以及本基金专有风险等。多量赎回风险是开 放式基金所专有的一种风险，即当单个洞开日基金的净赎回恳求跳动上一作事日 基金总份额的百分之二十时，投资东谈主将可能无法实时赎回握有的通盘基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基 金、夹杂型基金，高于货币阛阓基金。投资者应当崇拜阅读基金合同、招募说明 书、基金居品府上提要等基金信息泄露文献，了解基金的风险收益特征，根据自 身的投资目的、投资期限、投资教学、资产情景等判断基金是否和自身的风险承 受智商相妥贴，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险，并通过基金不竭东谈主或基金不竭东谈主托福的具有基金销售业务履历的其他机构购 买基金。   本基金将资产支握证券纳入到投资鸿沟当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支握证券之债务东谈主出现背约，或在来回过程 中发生交收背约，或由于资产支握证券信用质料缩小导致证券价钱下降，变成基 金财产损失。   ②利率风险：阛阓利率波动会导致资产支握证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果阛阓利率高潮，本基金握有资产支握证券将面对价钱下降、本金损          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 失的风险，而如果阛阓利率下降，资产支握证券利息的再投资收益将面对下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支握证券阛阓范畴及来回活跃进程的影响，资产支握 证券可能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产面对再投资风险。   ⑤操格调险：基金联系当事东谈主在业务各方法操作过程中，因里面控制存在缺 陷或者东谈主为因素变成操作不实或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违章交 易、来回舛误、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些阛阓行动受到限制或合同弗成 正常扩充，导致基金财产的损失。   本基金采用摊余成本法进行估值，当宏不雅经济出现较大的波动或单个证券发 生风险时，基金的份额面值可能与“影子订价”之间存在较大偏离，基金为保握 份额面值必须缩减份额的风险；或者不得不烧毁份额面值，从而给基金份额握有 东谈主带来损失。   本基金采用买入并握有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不 等同于保本，基金资产发糊口提减值准备可能导致基金份额净值着落。基金采用 买入并握有到期策略，可能损失一定的来回收益。   基金顽固期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价钱变现导致基金部 分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一洞开期，顽固期收尾的下一个作事日， 基金份额应通盘自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产 对应赎回款降速支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价钱按通盘资 产最终变现净额确定。基金不竭东谈主应就上述降速支付部分赎回款项的原因和安排 在顽固期收尾后的下一个作事日发布公告并指示最终赎回价钱与顽固期到期日的 净值可能存在互异的风险。   基金不竭东谈主承诺依照恪称职守、真挚信用、严慎发愤的原则不竭和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过甚净 值上下并不预示其改日事迹表示，基金不竭东谈主不竭的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹表示的保证。基金不竭东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸”原则，        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 在作念出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行职守。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应崇拜阅读本招募说明书。   本基金单一投资者握有基金份额数不得达到或跳动基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳动50%的除外。法律 法则、监管机构另有礼貌的，从其礼貌。   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年12月27日，关联财务 数据和净值表示截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。                         民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                                                          目          录        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                   第一部分 弁言   《民生加银聚享39个月依期洞开纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下 简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售不竭办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作不竭办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金信息泄露不竭办法》（以下简称“《信息泄露办法》”）、《公开 召募洞开式证券投资基金流动性风险不竭礼貌》（以下简称“《流动性风险不竭规 定》”）过甚他关联法律法则与《民生加银聚享39个月依期洞开纯债债券型证券投 资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金不竭东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性阐发或者要紧遗漏， 并对其信得过性、准确性、完整性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明的府上恳求召募。本招募说明书由基金不竭 东谈主解释。本基金不竭东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再握有本基金的基 金份额，其握有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的统统承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过甚他关联礼貌享有权利、承担义务。基金份额握有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额握有东谈主的权利和义务，应能干查阅基金合同。         民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                    第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对基金合同的任何有用纠正和补充 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用纠正 和补充 型证券投资基金招募说明书》过甚更新 资基金基金居品府上提要》过甚更新 资基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议纠正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其通常作念出的纠正 券投资基金销售不竭办法》及颁布机关对其通常作念出的纠正 《公开召募证券投资基金信息泄露不竭办法》及颁布机关对其通常作念出的纠正           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 召募证券投资基金运作不竭办法》及颁布机关对其通常作念出的纠正 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险不竭礼貌》及颁布机关对其通常 作念出的纠正 会 的法律主体，包括基金不竭东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 法登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及联系法律法则礼貌不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及联系法律法则礼貌，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券 投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及依期定额投资等业务 监会礼貌的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金不竭东谈主执意了基金销售服务 合同，办理基金销售业务的机构          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 资东谈主基金账户的建立和不竭、基金份额登记、基金销售业务的证实、算帐和结算、 代理披发红利、建立并支握基金份额握有东谈主名册和办理非来回过户等 有限公司或接受民生加银基金不竭有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、退换、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金不竭东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面证实的日 期 算帐结束，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 得跳动3个月 期洞开的运作模式 收尾之日的次日起（包括该日）至39个月月度对日（包括该日）的期间。本基金的 第一个顽固期为自《基金合同》奏效日起（包括该日）至39个月月度对日（包括该 日）的期间。第二个顽固期为自首个洞开期收尾之日次日起（包括该日）至39个月 月度对日（包括该日）的期间，依此类推，本基金在顽固期内不接受申购、赎回、 退换转入、退换转出等来回恳求 洞开期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每个洞开期不少于5个作事日且最 长不跳动20个作事日，洞开期的具体时辰以基金不竭东谈主届时公告为准，且基金不竭 东谈主最迟应于洞开期前2日进行公告。如顽固期收尾后或在洞开期内发生不可抗力或 其他情形致使基金无法按时洞开申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 回业务的，洞开期时辰顺延，直至安闲洞开期的时辰要求，具体时辰以基金不竭东谈主 届时公告为准 作事日，则顺延至下一个作事日，若该日期月度中不存在对应日期的，则顺延至下 一个作事日 放日 表率基金不竭东谈主所不竭的洞开式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金不竭东谈主 和投资东谈主共同遵守 的礼貌恳求购买基金份额的行动 条件要求将基金份额兑换为现金的行动 有用公告礼貌的条件，恳求将其握有基金不竭东谈主不竭的、某一基金的基金份额退换 为基金不竭东谈主不竭的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 上基金退换中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金退换中转入恳求份 额总额后的余额)跳动上一作事日基金总份额的20% 达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的通俗 项过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 联网网站（包括基金不竭东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子泄露网站） 等媒介 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个来回日以上的逆回购与银行 依期入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开辟行股票、资产支握证券、因刊行东谈主债务背约无法进行转让或来回的债券 等 净值的方式，将基金调养投资组合的阛阓冲击成老实派给执行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受挫伤 并得到公谈对待 户进行处置算帐，目的在于有用荫庇并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险不竭器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍       民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产             民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                       第三部分 基金不竭东谈主     一、基金不竭东谈主概况     称号：民生加银基金不竭有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：李业弟     成立时辰：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督不竭委员会证监许可20081187 号     组织口头：有限使命公司（外商投资、非独资）     注册老本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续策划     策划鸿沟：基金召募、基金销售、资产不竭和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓舞为中国民生银行股份有限公司（握股63.33％）、加拿大皇 家银行（握股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（握股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     接洽东谈主：张冬梅     民生加银基金不竭有限公司设有鼓舞会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：政策发展委员会、审计委员会、合规与风险不竭委员会、薪酬与提名委员会； 策划不竭层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户答理一部、专户答理二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈不竭部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、阛阓支握部、来回部、监察稽核 部、风险不竭部、运营不竭部、信息手艺部、深圳不竭总部、详细不竭部、磋商财 务部、纪委办公室等部门。             民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商不竭硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主握作事）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成齐分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融事迹部成齐分部、西部分部阛阓总监，交通金融事迹部 党委委员、总裁助理、副总裁、阛阓总监，公司与投资银行事迹部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副秘书（主 握作事）、党委秘书、行长，南京分行党委秘书、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金不竭有限公司，现任民生加银基金不竭有限公司党委秘书、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及老本阛阓部、金融阛阓部职员、中 心总司理，资产不竭部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金不竭有限公司，现任民生加银基金不竭有限公司党委副秘书、 总司理，民生加银资产不竭有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，不竭学硕士。历任中国工商银行总行信贷不竭部信贷序列 高档司理，中国民生银行风险不竭部居品风险不竭中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委秘书、副行长，民生加银资产不竭有限公司党委副秘书、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行来回银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银老本控股有限公司非扩充董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产不竭）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、指引团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited扩充董事，民生加银资产不竭有限公 司董事。    赵治平先生：董事，文体学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行扩充 董事，德意志银行董事总司理、境内私东谈主金钱不竭主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾阛阓主管，瑞士信贷集团董事总司理、金钱管        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 理大中华及香港阛阓团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、金钱不竭北亚区私东谈主银行业务主管。   赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所手艺员，陕西省国际 相信股份有限公司状貌司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权不竭部部门总司理、金融发展不竭部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资不竭部总司理，陕西金融资产不竭股份有限公司监事， 陕投股权投资基金不竭（上海）有限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管 理（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：安详董事，经济学博士，高档工程师。历任山西师范大学政教系 西席，盼望集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开辟投资公司金融资产不竭部主任兼国融资产不竭公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、政策发展部副主任兼国度开辟投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主握作事）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国国外控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府参谋内行，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司安详董事，长城证券股份有限 公司安详董事，重庆国际相信股份有限公司安详董事。   谭小芬先生：安详董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、教训，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副秘书、副院长，中央财经大 学西席作事部部长、东谈主事处处长、东谈主才作事办公室主任、中央财经大学发展磋商处 处长、学科建立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济不竭学院教训，栽种 部后生长江学者，蓝天磋商不凡后生学者，应用经济学研究生栽种委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司安详董事、杭州海康威视数字手艺股份有限公司安详董事。   于学会先生：安详董事，法学学士。从事过10年企业策划不竭作事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司安详董事。   李志彤先生：监事会主席，不竭学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产不竭公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 不竭有限公司磋商财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产不竭公司磋商财        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 务部副总司理，中国长城资产不竭公司资金财务部副总司理、资金营运事迹部副总 司理（主握作事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金不竭有限公司，现任民生加银基金不竭有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生金钱研修学院监事。   冼炳坤先生：监事，工商不竭硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（扩充董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国外讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资不竭部业务司理二级、高档司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资不竭部副总司理，西安高新手艺产业风险投资有限使命公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商不竭硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金不竭股份有限公司、信达澳亚基金不竭有限公司，2008年7月加入民生加银基金 不竭有限公司，现任民生加银基金不竭有限公司运营不竭部总监。   王涛先生：监事，工商不竭硕士。曾赴任于中国建立银行成齐市第八支行信贷 科、中国建立银行总行投资托管业务部、长盛基金不竭有限公司居品开辟部。2019 年加入民生加银基金不竭有限公司，现任民生加银基金不竭有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，不竭学硕士。曾赴任于泰康资产不竭有限使命公司运行保 障部、汇注来回室。2020年加入民生加银基金不竭有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司来回部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主、首席信息官，经济学硕士。历任金融时 报社证券新闻部、总编室裁剪、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室 /办公室品牌宣传处副处长、高档业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办 公室处长、主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 中国出口信用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管 理有限公司，曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金不竭有限公司党委委 员、副总司理、财务负责东谈主、首席信息官、北京分公司负责东谈主、上海分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商不竭硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融事迹部、董事会政策发展与投资不竭委员 会办公室。2018年加入民生加银基金不竭有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金不竭有限公司董事会秘书。   刘静女士：看管长，不竭学博士。曾赴任于中国证监会检察总队、检察局。 不竭有限公司看管长，民生加银资产不竭有限公司监事。   张玓女士：英国伯明翰大学经济学硕士，10年证券从业经历。自2014年3月加 入民生加银基金不竭有限公司，曾任来回部债券来回员助理、债券来回员、高档债 券来回员、基金司理助理，现任固定收益部基金司理。自2021年2月于今担任民生 加银聚享39个月依期洞开纯债债券型证券投资基金、民生加银睿通3个月依期洞开 债券型发起式证券投资基金基金司理；自2021年6月于今担任民生加银现金增利货 币阛阓基金基金司理；自2021年7月于今担任民生加银中债1-3年农刊行债券指数证 券投资基金基金司理；自2021年12月于今担任民生加银中债3-5年政策性金融债指 数证券投资基金基金司理；自2022年1月于今担任民生加银恒祥债券型证券投资基 金基金司理；自2023年12月于今担任民生加银恒宁债券型证券投资基金基金司理。 自2021年2月至2022年7月担任民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫 安纯债债券型证券投资基金基金司理；自2021年2月至2022年8月担任民生加银中债   本基金历任基金司理：   陆欣先生(2020年01月至2021年08月)   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险不竭部总监丁辉、来回部总监周晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险不竭部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户答理二部总监刘霄汉、专户答理二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、专户答理一部总监赵小强、固收研究部总监韩 晟、风险不竭部总监丁辉、来回部总监周晓芳、专户答理一部总监助理宋立军、基 金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险不竭部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金不竭东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》过甚他关联礼貌，基金不竭东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益；         民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 法律行动；   四、基金不竭东谈主承诺 制轨制，采用有用措施，退缩违背《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生； 度，采用有用措施，退缩以下《基金法》、《运作办法》欺压的行动发生：   （1）将基金不竭东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其不竭的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额握有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额握有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东谈主从事联系的来回行动；   （7）冒失职守，不按照礼貌履行职责；   （8）法律法则和中国证监会欺压的其他行动。 关联法律法则及行业表率，真挚信用、发愤尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违章策划；   （2）违背基金合同或托管合同；   （3）挫伤基金份额握有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；   （5）拒却、阻挠、欺压或严重影响中国证监会照章监管；           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （6）冒失职守、浪掷权力，不按照礼貌履行职责；  （7）泄漏在职职期间细察的关联证券、基金的生意玄妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资磋商等信息；利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事联系 的来回行动；  （8）除按法律法则、基金不竭公司轨制进行基金投资外，径直或辗转进行其 他股票来回；  （9）违背证券来回场合业务王法，利用对敲、倒仓等技巧主管阛阓价钱，扰 乱阛阓治安；  （10）故意挫伤投资东谈主过甚他同行机构、东谈主员的正当权益；  （11）以不刚直技巧谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息泄露不信得过，有误导、诈骗要素；  （14）法律法则和中国证监会欺压的其他行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采用有用措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者行动：  （1）承销证券；  （2）违背礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷使命的投资；  （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有礼貌的除外；  （5）向其基金不竭东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱过甚他不刚直的证券来回行动；  （7）法律、行政法则礼貌和中国证监会礼貌欺压的其他行动。  五、基金司理承诺 谋取最大利益；        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 漏在职职期间细察的关联证券、基金的生意玄妙、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资磋商等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事联系的来回行动；   六、基金不竭东谈主的里面控制轨制   本基金不竭东谈主即民生加银基金不竭有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、有用策划，留意、化解策划风险和所不竭的资产运格调险，充分保护 资产托福东谈主、公司和公司鼓舞的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金不竭公 司里面控制携带认识》等法律法则和中国证监会的关联文献，以及《民生加银基金 不竭有限公司规矩》，制定《民生加银基金不竭有限公司里面控制大纲》。   里面控制体系是指公司为留意和化解风险，保证策划运作妥贴公司的发展磋商， 在充分议论表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用不竭方法、实施操作程 序与控制措施而形成的系统。里面控制轨制是公司为达成里面控制主义而建立的一 系列组织机制、不竭办法、操作方法与控制措施的总称。   里面控制轨制由公司规矩、里面控制大纲、基本不竭轨制、部门不竭轨制、各 项具体业务王法等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受侵扰，选藏鼓舞的正当权益。   （2）保证公司策划运作严格遵守国度关联法律法则和行业监管王法，自愿形 成称职策划、表率运作的策划念念想和策划理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、扩充和监督机制。   （4）留意和化解策划风险，提高策划不竭效益，确保策划业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，达成公司的握续、壮健、健康发展。   （5）确保公司策划主义和发展政策的奏凯实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、完整、实时。   （1）健全性原则。里面控制须袒护公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、扩充、监督、反馈等各个方法。   （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理适用的内控方法， 并应时调养和不息完善，选藏内控轨制的有用扩充。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （3）安详性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保握相对安详，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭实在立应当权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的策划不竭方法缩小运作成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制成果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当妥贴国度法律、法则、规章和各项 礼貌。  （2）全面性原则。里面控制轨制应当涵盖公司策划不竭的各个方法，不得留 有轨制上的空缺和裂缝。  （3）审慎性原则。制定里面控制轨制应当以审慎策划、留意和化解风险为出 发点。  （4）有用性原则。里面控制轨制应当是可操作的，有用的。  （5）应时性原则。里面控制轨制的制定应当跟着关联法律法则的调养和公司 策划政策、策划方针、策划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制行动、信息疏浚和里面监 控。  （1）控制环境组成公司里面控制的基础，控制环境包括策划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德教养等内容。  （2）公司不竭层应当沉稳诞生内控优先和风险不竭理念，培养全体职工的风 险留意相识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制，使风险相识集结到公司各个部门、各个岗亭和各个方法。  （3）公司按“利益公谈、信息透明、信誉可靠、使命到位”的基本原则制定治 理结构，充分表示安详董事和监事会的监督职能，严禁不刚直关联来回、利益运输 和里面东谈主控制局势的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、安详性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、不竭高效的运行机制，包括民主、透 明的决策方法和不竭议事王法，高效、严谨的业务扩充系统，以及健全、有用的内        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面控制的具体实施单元。各部门在公司基本不竭轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务不竭礼貌、操作进程及里面控制礼貌，加强 对业务风险的控制。部门不竭层应依期对部门内风险进行评估，确定风险不竭政策 并实施，监控风险不竭绩效，以不息改进风险管明智商。  （5）公司设立王法递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须细察并以书面方式承诺遵守，在授权鸿沟内承担使命。 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面控制风险评估包括依期和不依期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违章、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个控制主体的使命。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权控制是里面控制行动的基本重心，它集结于公司策划行动的经久。 授权控制的主要内容包括： 健全公司授权法式和方法，确保授权轨制的贯彻扩充。 的职责。 经授权东谈主签章证实后下达到被授权东谈主，并报关联部门备案。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托福资产要实行安详运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务扩充、业务记录和业 务监督严格分离，投资和来回、来回和算帐、基金管帐和公司管帐等垂危岗亭不得 有东谈主员的相通。垂危业务部门和岗亭须实行物理荫庇。  （11）制定切实有用的济急应变措施，建立危急处理机制和方法。  （12）采用得当、有用的信息系统，识别、蚁集、加工并相互交流策划行动所 需的一切信息。信息系统须保证业务策划信息和财务管帐府上的信得过性、准确性和 完整性，必须能达成公司里面信息的疏浚和分享，促进公司里面不竭顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务禀报系统，但凡属于超过权 限的任何决策必须履行礼貌的申诉禀报方法。  （14）里面控制的监督完善由公司合规与风险不竭委员会、看管长和监察稽核 部等部门在各自的权力鸿沟内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘任外部内行对公司里面控制进行检验和评价。  （15）根据阛阓环境、新的金融器用、新的手艺应用和新的法律法则等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面控制进行全面的检查，审查其正当合规性、合理 性和有用性，应时改进。  （1）研究业务控制主要内容包括： 础上建立和选藏备选库。  （2）投资决策业务控制主要内容包括： 主义、投资鸿沟、投资策略、投资组合和投资限制等要求。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 权决策。 析支握，并有决策记录。 品特征和决策方法、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金来回业务控制主要内容包括： 者径直进行来回。 设施。 作恶违章或者其他极度情况，应当实时禀报相应部门与东谈主员。 对待。 和王法。 金投资触及关联来回的，应在联系投资研究禀报中疏淡说明，并报公司联系部门批 准。  （4）基金算帐和基金管帐业务控制主要内容包括： 算帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户确立、资金划转、账簿记录           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 等方面相互安详。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。  （5）基金营销业务控制主要内容包括： 风险控制措施。 各项业务，严禁误导和诈欺投资者。 体系，为投资者提供周全的售前、售中庸售后服务。  （6）信息泄露控制主要内容包括： 保证公开泄露的信息信得过、准确、完整、实时。 发布。 法，对信息泄露出现的不实提议处理认识，并讲求联系东谈主员的使命。  （7）信息手艺系统控制主要内容包括： 格制定信息系统的不竭规章、操作进程、岗亭手册和风险控制轨制。 写完整的手艺府上；在达成业务电子化时，应确立守密系统和相应控制机制，并保 证磋商机系统的可稽性。 确的使命不竭，信息手艺系统参预运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 的联合验收。 度等不竭措施，确保系统安全运行。 整个过程实施明确的使命不竭，严格永别业务操作、手艺选藏等方面的职责。 应具备身份考据、看望控制、故障复原、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员支握。用户使用的密码口令要依期更换，不得向他东谈主涌现。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、不舒畅复原演习，确保系统可靠、壮健、安全地运行。  （8）公司财务不竭控制主要内容包括： 相互安详的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐作事操作进程和管帐岗亭作事 手册，并针对各个风险控制点建立严实的管帐系统控制。 需要相互监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济使命。 序。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 经治安。 务用章、支票等垂危凭据和管帐档案，严格管帐府上的调阅手续，退缩管帐数据的 毁损、散构怨泄密。  （9）监察稽核控制主要内容包括： 授权，看管长不错列席公司联系会议，调阅公司联系档案，就里面控制轨制的扩充 情况独随即履行检验、评价、禀报、建议职能。 当对看管长的禀报进行审议。 保证监察稽核部门的安详性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作方法和组织治安。 情况，确保公司各项策划不竭行动的有用运行。 公司里面控制轨制的，应当讲求关联部门和东谈主员的使命。  （1）公司承诺以上对于里面控制轨制的泄露信得过、准确。  （2）公司承诺根据阛阓变化和公司业务发展不息完善里面控制轨制。           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                      第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称号：中原银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   法定代表东谈主：李民吉   成立时辰：1992年10月14日   组织口头：股份有限公司   注册老本：15914928468元东谈主民币   批准设立机关和设立文号：中国东谈主民银行银复（1992）391号   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基金字200525号   接洽东谈主：朱绍纲   电话：（010）85238309   传真：（010）85238680   （二）主要东谈主员情况   中原银行资产托管部内设阛阓一室、阛阓二室、阛阓三室、风险与合规不竭室、 运营室、革命与居品室6个职能处室。资产托管部共有职工50东谈主，高管东谈主员领有硕 士以上学位或高档职称。   （三）基金托管业务策划情况   中原银行于2005年2月23日经中国证券监督不竭委员会和中国银行业监督不竭 委员会核准，赢得证券投资基金托管履历，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管履历的第一家银行。自成立以来，中原银行资产托管部本着“真挚信 用、发愤尽责”的行业精神，经久遵守“安全支握基金资产，提供优质托管服务” 的原则，坚握以客户为中心的服务理念，依托严格的内控不竭、先进的手艺系统、 优秀的业务团队、丰富的业务教学，严格履行法律和托管合同所礼貌的各项义务， 为雄壮基金份额握有东谈主和资产不竭机构提供安全、高效、专科的托管服务，取得了 优异事迹。为止2024年12月末，托管证券投资基金、券商资产不竭磋商、银行答理、 保障资管磋商、资产支握专项磋商、股权投资基金等各种居品共计10690只，证券         民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 投资基金162只，全行资产托管范畴达到34174.11亿元。   二、基金托管东谈主的里面风险控制轨制说明   （一）里面控制主义   严格遵守国度关联托管业务的法律法则、行业监管规章和行内关联不竭礼貌， 称职策划、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整， 确保关联信息的信得过、准确、完整、实时，保护基金份额握有东谈主的正当权益。   （二）里面控制组织结构   风险不竭委员会负责中原银行股份有限公司的风险不竭与里面控制作事，总行 审计部对托管业务风险控制作事进行检验携带。资产托管部里面专门确立了风险与 合规不竭室，配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管作事，具有安详行 使监督稽核作事的权力和智商。   （三）里面风险控制的原则 管业务策划不竭行动的经久； 制约；监督制约必须浸透到托管业务的全过程和各个操作方法，袒护到资产托管部 整个的部门、岗亭和东谈主员； “内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立联系的规章轨制； 行应时纠正；必须保证轨制的全面落实扩充，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外； 内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管作事，具有安详诈骗监督稽核作事的权力和 智商。   （四）里面控制轨制及措施   具备系统、完善的轨制控制体系，建立了不竭办法、实施笃定、岗亭职责、业 务操作进程等，不错保证托管业务的表率操作和睦利进行；业务东谈主员具备从业履历； 业务不竭实行严格的复核、审核、检验轨制，授权作事实行汇注控制，业务钤记按        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 规程支握、存放、使用，账户府上严格支握，制约机制严格有用；专门确立业务操 作区，顽固不竭，实施音像监控；指定专东谈主负责受托资产的信息泄露作事，退缩泄 密；业求达成自动化操作，退缩东谈主为事故的发生，手艺系统完整、安详。  三、基金托管东谈主对本基金不竭东谈主进行监督的方法和方法  托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、其他联系法律法则及基金合同的礼貌， 对基金投资鸿沟、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资欺压行动、基金资产 净值磋商、基金不竭东谈主报酬的计提和支付、基金托管东谈主报酬的计提和支付、基金收 益分派、联系信息泄露等进行监督。 法则及基金合同礼貌的行动，应实时文书基金不竭东谈主限期纠正，基金不竭东谈主收到通 知后应实时查对质实。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促 基金不竭东谈主改正。基金不竭东谈主对基金托管东谈主文书的违章事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应禀报中国证监会。 金不竭东谈主应积极配合提供联整个据府上和轨制等。 时文书基金不竭东谈主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                    第五部分 联系服务机构 （一）销售机构及接洽东谈主 称号：民生加银基金不竭有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：李业弟 客服电话：400-8888-388 接洽东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕 接洽东谈主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址： www.nbcb.com.cn/ （2）称号：祯祥银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祯祥金融中心B座 法定代表东谈主：谢永林 接洽东谈主：潘琦 接洽电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com              民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)     （3）称号：中信证券股份有限公司     注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号不凡时期广场（二期）北座     办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦     法定代表东谈主：张佑君     客服电话：95548     接洽东谈主：杜杰     电话：010-60834768     传真：010-60833739     网址：www.citics.com     （4）称号：中信证券（山东）有限使命公司     注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001     办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座     法定代表东谈主：肖海峰     客服电话：95548     接洽东谈主：赵如意     电话：0532-85725062     网址：sd.citics.com     （5）称号：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成齐市成华区建立路9号高地中心1101室     办公地址：成齐市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：王建华     客服电话：400-080-3388     接洽东谈主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （6）称号：上海利得基金销售有限公司     注册地址：中国(上海)目田贸易磨砺区临港新片区海基六路70弄1号208-36室           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 接洽东谈主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （7）称号：上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表东谈主：张跃伟 客服电话：400 820 2899 接洽东谈主：曾帅 电话：021-20691928 网址：http://www.erichfund.com/ （8）称号：济安金钱（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 接洽东谈主：宋静 接洽东谈主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （9）称号：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）目田贸易磨砺区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）目田贸易磨砺区银城路116、128号7层 法定代表东谈主：郑新林 客户服务电话：021-68889082 机构接洽东谈主：邓琦 电话：021-68889082            民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  传真：021-68889283  公司网址：www.weonefunds.com  （10）称号：上海好买基金销售有限公司  注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元  办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时期广场10F、11F、14F  法定代表东谈主：陶怡  客服电话：400-700-9665  接洽东谈主：程艳  电话：021-68077516  传真：021-68596916  网址：www. ehowbuy.com  （11）称号：浙江同花顺基金销售有限公司  注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903  办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼  法定代表东谈主：吴强  接洽东谈主：林海明  电话：0571-88911818  客服：4008-773-772  传真：0571-86800423  网站：www.10jqka.com.cn  （12）称号：招商银行股份有限公司（招赢通）  办公地址：广东省深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦  法定代表东谈主：缪建民  电话：0755-83175125  接洽东谈主：韩熙睿  客户服务热线：95555  网址：https://fi.cmbchina.com/  基金不竭东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的礼貌，遴聘其他妥贴要求的机构销售本基金，并在基金不竭东谈主网站公示。          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) （二）注册登记机构 称号：民生加银基金不竭有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：李业弟 电话：0755-23999888 传真：0755-23999833 接洽东谈主：蔡海峰 （三）出具法律认识书的讼师事务所和承办讼师 称号：上海市通力讼师事务所 住所：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼 负责东谈主：韩炯 承办讼师：安冬、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师 称号：毕马威华振管帐师事务所（特殊平素合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 扩充事务合伙东谈主：邹俊 承办注册管帐师：吴钟鸣、吴巧莉 电话：0755-25473378 0755-25474549 传真：0755-25473366 接洽东谈主：蔡正轩             民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                     第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金不竭东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息泄露办 法》、基金合同过甚他关联礼貌，经2019年12月6日中国证监会证监许可【2019】   二、基金类型及存续期限   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不依期   运作方式：契约型依期洞开式   本基金以依期洞开方式运作，即采用顽固运作和洞开运作瓜代轮回的方式。   本基金以依期洞开方式运作，即采用顽固运作和洞开运作瓜代轮回的方式。   本基金以39个月为一个顽固期。本基金的顽固期为自《基金合同》奏效日起 （包括该日）或每一个洞开期收尾之日的次日起（包括该日）至39个月月度对日 （包括该日）的期间。如该对日为非作事日，则顺延至下一个作事日，若该日期月 度中不存在对应日期的，则顺延至下一个作事日；本基金的第一个顽固期为自《基 金合同》奏效日起（包括该日）至39个月月度对日（包括该日）的期间。第二个封 闭期为自首个洞开期收尾之日次日起（包括该日）至39个月月度对日（包括该日） 的期间，依此类推，本基金在顽固期内不接受申购、赎回、退换转入、退换转出等 来回恳求 。   本基金自每个顽固期收尾之后第一个作事日起（包括该日）进入洞开期，期间 不错办理申购与赎回业务。本基金每个洞开期不少于5个作事日且最长不跳动20个 作事日，洞开期的具体时辰以基金不竭东谈主届时公告为准，且基金不竭东谈主最迟应于开 放期前2日进行公告。如顽固期收尾后或在洞开期内发生不可抗力或其他情形致使 基金无法按时洞开申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开 放期时辰顺延，直至安闲洞开期的时辰要求，具体时辰以基金不竭东谈主届时公告为准。   在不违背法律法则的前提下，基金不竭东谈主不错对顽固期和洞开期实在立及王法 进行调养，并提前公告。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （1）基金合同奏效后的存续期内，出现以下情况的，本基金不错暂停顽固期 的运作： 基金的风险收益进行详细评估，决定本基金进入洞开期或暂停进入洞开期的，提前 公告。如决定暂停进入洞开期，需报中国证监会备案并提前公告，无须召开握有东谈主 大会。   出现前述暂停运作情况时，本基金将不洞开申购，在该顽固期临了一日日终， 将通盘基金份额自动赎回，赎回款项在T+7日内划至投资东谈主账户。同期，为幸免基 金份额握有东谈主利益因基金份额净值的少许点保留精度受到不利影响，基金不竭东谈主可 提高该顽固期收尾之日的下一个作事日的基金份额净值的精度。 本基金洞开期申购恳求金额及退换转入金额，扣除赎回恳求金额及退换转出金额后 的余额低于5000万元，则基金不竭东谈主可决定暂停驻一顽固期运作，并报中国证监会 备案并公告，无须召开握有东谈主大会。   出现前述暂停运作情况时，投资东谈主洞开期临了一日的来回恳求将赐与拒却。对 于留存的基金份额，将自动赎回，且不收取赎回费，赎回款项将在暂停运作的公告 日后礼貌时限内从本基金托管账户划出。   同期，为幸免基金份额握有东谈主利益因基金份额净值的少许点保留精度受到不利 影响，基金不竭东谈主可提高该洞开期临了一日的基金份额净值的精度。 部分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一洞开期，顽固期收尾的下一个作事日， 基金份额应通盘自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产对 应赎回款降速支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价钱按通盘资产最 终变现净额确定。基金不竭东谈主应就上述降速支付部分赎回款项的原因和安排在顽固 期收尾后的下一个作事日发布公告并指示最终赎回价钱与顽固期到期日的净值可能 存在互异的风险。   （2）本基金暂停顽固期以后，基金不竭东谈主可根据执行情况，决定下一顽固期 的安排，报中国证监会备案后提前公告，进行下一洞开期的申购或其他来回安排。 下一顽固期将依据基金合同的礼貌正常运作。          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （3）本基金暂停运作期间，基金合同陆续交，本基金不收取不竭费、托管费， 基金运作的联系账户无间保留，本基金财产不进行算帐。暂停运作期间所发生的费 用，由基金不竭东谈主承担。   （4）暂停运作期间，基金可暂停泄露基金份额净值信息，并暂停更新招募说 明书。禀报期内未开展任何投资运作的，基金可暂停泄露依期禀报。基金不竭东谈主决 定暂停运作或重启基金运作的，应当照章进行信息泄露。   （5）法律法则另有礼貌的，从其礼貌。   三、召募情况   本基金的发售召募期共召募7,800,015,882.00份基金份额。召募有用认购总户数 为210户。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)              第七部分 基金合同的奏效   一、基金合同的奏效   根据联系法则和基金合同的关联礼貌，本基金合同已于2020年1月17日肃肃生 效，自本基金合同奏效之日起，本基金不竭东谈主肃肃发轫不竭本基金。   二、基金存续期内的基金份额握有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》奏效后，连气儿20个作事日出现基金份额握有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金不竭东谈主应当在依期禀报中赐与泄露；连 续50个作事日出现前述情形的，则径直拒绝基金合同并进入基金财产算帐方法，无 需召开基金份额握有东谈主大会审议。基金暂停运作时，上述连气儿期间中断，本基金恢 复运作后再行发轫起算。   法律法则或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)             第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场合  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不竭东谈主在 招募说明书或其他联系公告中列明。基金不竭东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金不竭东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的洞开日实时辰  本基金的申购和赎回的洞开日为洞开期内的上海证券来回所、深圳证券来回所 的正常来回日，但基金不竭东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的礼貌 公告暂停申购、赎回时除外。洞开日的具体业务办理时辰在招募说明书或联系公告 中载明。顽固期内，本基金不办理申购和赎回业务，也不上市来回。  基金合同奏效后，若出现新的证券来回阛阓，证券来回所来回时辰变更或其他 特殊情况，基金不竭东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时辰进行相应的调养，但应在 实施日前依照《信息泄露办法》的关联礼貌在指定媒介上公告。  本基金在洞开期内办理申购与赎回业务。除法律法则或基金合同另有约定外， 自首个顽固期收尾之后第一个作事日起（包括该日），本基金进入首个洞开期，开 始办理申购和赎回等业务。本基金每个顽固期收尾之后第一个作事日起（包括该日） 进入下一个洞开期。洞开期的具体时辰以基金不竭东谈主届时公告为准，且基金不竭东谈主 最迟应于洞开期前2日进行公告。基金不竭东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者 时辰办理基金份额的申购、赎回或者退换。在洞开期内，投资东谈主在基金合同约定之 外的日期和时辰提议申购、赎回或退换恳求且登记机构证实接受的，其基金份额申 购、赎回价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回的价钱；但若投资东谈主在洞开期临了 一日业务办理时辰收尾之后提议申购、赎回或者退换恳求的，视为无效恳求。洞开 期以及洞开期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金不竭东谈主届时发布 的联系公告。  三、申购与赎回的原则        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 为基准进行磋商； 赎回； 资者的正当权益不受挫伤并得到公谈对待。   基金不竭东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调养。基金不竭东谈主必 须在新王法发轫实施前依照《信息泄露办法》的关联礼貌在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的方法   投资东谈主必须根据销售机构礼貌的方法，在洞开日的具体业务办理时辰内提议申 购或赎回的恳求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在礼貌时辰前全额托付申购款项，不然所提交的 申购恳求不成立。投资东谈主在礼貌时辰前全额托付申购款项，申购恳求成立；登记机 构证实基金份额时，申购奏效。   基金份额握有东谈主在提交赎回恳求时，必须有满盈的基金份额余额，不然所提交 的赎回恳求不成立。基金份额握有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；登记机构证实赎回 时，赎复活效。基金份额握有东谈主赎回恳求奏效后，基金不竭东谈主将在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。在发生多量赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或降速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   如遇证券来回所或来回阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统 故障或其他非基金不竭东谈主及基金托管东谈主所能控制的因素影响业务处理进程，则赎回 款项划付时辰相应顺延，顺延至该因素遗弃的最近一个作事日。   基金不竭东谈主不错在法律法则和基金合同允许的鸿沟内，对上述业务办理时辰进 行调养，基金不竭东谈主必须在新王法发轫实施前依照《信息泄露办法》的关联礼貌在 指定媒介上公告。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   基金不竭东谈主应以来回时辰收尾前受理有用申购和赎回恳求确本日作为申购或赎 回恳求日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来回的有用性进行 证实。T日提交的有用恳求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构礼貌的其他方式查询恳求的证实情况。若申购不顺利或无效，则申购款 项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定顺利，而仅代表销售 机构照实采纳到恳求。申购、赎回恳求的证实以登记机构的证实结果为准。对于申 请的证实情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈骗正当权利，不然，由此产生的任何损 失由投资东谈主自行承担。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于10元(含申购 费)，跳动最低申购金额的部分不设金额级差；依期定额投资磋商、比例配售和红 利再投资不受此最低申购金额礼貌限制；销售机构若有不同礼貌，以销售机构礼貌 为准，但不得低于10元的最低名额礼貌。   投资者赎回本基金份额时，可恳求将其握有的部分或通盘基金份额赎回，但每 笔最低赎回份额为10份。   本基金的投资者每个来回账户的最低基金份额余额为10份，本基金不合单个投 资者累计握有的基金份额上限进行限制，但单一投资者握有基金份额数不得达到或 跳动基金份额总额的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到 或跳动50%的除外)；销售机构若有不同礼貌，以销售机构礼貌为准，但不得低于 金不竭东谈主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。基金 不竭东谈主基于投资运作与风险控制的需要，可采用上述措施对基金范畴赐与控制。具 体见基金不竭东谈主联系公告。           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 额的数目限制。基金不竭东谈主必须在调养前依照《信息泄露办法》的关联礼貌在指定 媒介上公告。  六、申购、赎回用度  本基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的阛阓推广、 销售、登记等各项用度。  本基金对通过直销中心申购基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实 施永诀的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老磋商筹集的资金 过甚投资运营收益形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基金的 地方社会保障基金、企业年金单一磋商以及蚁集磋商。如将来出现经养老基金监管 部门招供的新的养老基金类型，本公司将依据礼貌将其纳入待业金账户鸿沟，并按 礼貌向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投老本基金基金份额的待业金账户，在基金不竭东谈主的直销中心办理账户认证手 续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书礼貌申购费率为固定金额的， 则按基金招募说明书中费率礼貌扩充，不再享有费率优惠。  通过基金不竭东谈主的直销中心申购本基金的待业金客户申购费率如下：      单次申购金额 M                          申购费率          M＜100 万元                       0.08%      M≥500 万元                         每笔 500 元  其他投资者申购本基金的申购费率如下：      单次申购金额 M                          申购费率          M＜100 万元                       0.80%      M≥500 万元           每笔 500 元  投资东谈主同日或异日屡次申购本基金，须按每次申购所对应的费率头绪分别计费。 当需要采用比例配售方式对有用申购金额进行部分证实时，投资东谈主申购费率按照申 购恳求证实金额所对应的费率磋商，申购恳求证实金额不受申购最低名额的限制。            民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行动，具体费率优惠决议以销 售机构的安排为准，请护士销售机构公告或接洽销售机构。  本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东谈主承担，在基金份额握有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额握随机辰的增多而递减，具 体见下表：  基金的赎回费率如下：      握有基金时辰 T          赎回费率         赎回费归入基金财产的比例        T＜7 日            1.50%               100%    T≥30 日      0.00%        -  投资东谈主通过日常申购所得基金份额，握有期限自登记机构证实登记之日起磋商。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息泄露办法》的关联礼貌在指定媒介上公 告。 以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率遵守联系法律法则以及监管部 门、自律王法的礼貌。 额握有东谈主无执行性不利影响的前提下，根据阛阓情况制定基金促销磋商，依期或不 依期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按联系监管部门要求履行必要手 续后，基金不竭东谈主不错得当调低基金申购费率和基金赎回费率。  七、申购份额与赎回金额的磋商及处理方式  本基金份额净值的磋商，保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。《基金合同》奏效后，在本基金的顽固期内， 基金不竭东谈主应当至少每周在指定网站泄露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在本基金的洞开期内，基金不竭东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日，通过指定网站、 基金销售机构网站或者营业网点泄露洞开日的基金份额净值和基金份额累计净值。 遇特殊情况，经履行得当方法，不错得当蔓延磋商或公告。           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （1）若投资者遴聘申购本基金基金份额，则申购份额的磋商公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金，适用的申购费率 为0.80%，T日基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可得到的基金 份额为：   申购用度＝（100,000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）   净申购金额=100,000－793.65=99,206.35（元）   申购份额＝99,206.35÷2.0000＝49,603.18（份）   即：非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金，假设申购当日基金份额 净值为2.0000元，则不错得到49,603.18份基金份额。   （2）上述磋商结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）磋商公式   若投资者赎回本基金基金份额，则赎回金额的磋商公式为：   赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10,000份基金份额，握随机辰为10天，适用的赎 回费率为0.10%，假设T日基金份额净值为2.0000元,则其赢得的赎回金额磋商如下:   赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   赎回用度=20,000.00×0.10%=20.00（元）   赎回金额=20,000.00－20.00=19,980.00（元）   即：投资者赎回本基金份额10,000份，握随机辰为10天，假设赎回当日本基金 基金份额净值为2.0000 元，则其可得到的赎回金额为19,980.00元。   （2）上述磋商结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、拒却或暂停申购的情形   在洞开期内发生下列情况时，基金不竭东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购恳求： 资东谈主的申购恳求。 净值。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 额的比例达到或者跳动50%，或者变相侧目50%汇注度的情形。 上限、单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限的。 且采用估值手艺仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证实后， 基金不竭东谈主应当暂停接受基金申购恳求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金不竭东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购恳求时，基金不竭东谈主应当根据关联礼貌在指定媒介上刊登暂停申购 公告。当发生上述第7、8项情形时，基金不竭东谈主不错采用比例证实等方式对该投资           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 东谈主的申购恳求进行限制，基金不竭东谈主也有权拒却该等通盘或者部分申购恳求。如果 投资东谈主的申购恳求被通盘或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况遗弃时，基金不竭东谈主应实时复原申购业务的办理，且洞开期按暂 停申购的期间相应顺延。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   在洞开期内发生下列情形时，基金不竭东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或降速 支付赎回款项： 资东谈主的赎回恳求或降速支付赎回款项。 净值。 理东谈主可暂停接受基金份额握有东谈主的赎回恳求。 且采用估值手艺仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证实后， 基金不竭东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   发生上述情形之一且基金不竭东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证实的赎回恳求，基金不竭东谈主应足额支付；如 暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分派给赎 回恳求东谈主，未支付部分可宽限支付。在暂停赎回的情况遗弃时，基金不竭东谈主应实时 复原赎回业务的办理并公告，且洞开期按暂停赎回的期间相应顺延。   十、多量赎回的情形及处理方式   若本基金洞开期单个洞开日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总额加上 基金退换中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金退换中转入恳求份额 总额后的余额)跳动前一作事日的基金总份额的20%，即以为是发生了多量赎回。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   当基金洞开期内出现多量赎回时，基金不竭东谈主不错根据基金那时的资产组合状 况决定全额赎回或降速支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金不竭东谈主以为有智商支付投资东谈主的通盘赎回恳求时，按 正常赎回方法扩充。   （2）降速支付赎回款项：当基金不竭东谈主以为支付投资东谈主的赎回款项有清贫或 以为因支付投资东谈主的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波 动时，基金不竭东谈主不错接受并证实整个的赎回恳求，当日按比例办理的赎回份额不 得低于前一作事日基金总份额的百分之二十，其余赎回恳求不错降速支付赎回款项， 但降速支付的期限不得跳动二十个作事日，并应当在指定媒介上刊登公告。   （3）在洞开期内，若本基金发生多量赎回且单个基金份额握有东谈主的赎回恳求 跳动上一作事日基金总份额的20%，基金不竭东谈主有权采用具体措施对其进行赎回申 请宽限办理。基金不竭东谈主有权先行对该单个基金份额握有东谈主超出20%的赎回恳求实 施宽限办理，而对该单个基金份额握有东谈主20%以内（含20%）的赎回恳求，基金管 理东谈主根据前段“（1）通盘赎回”或“（2）降速支付赎回款项”的约定方式与其他基金 份额握有东谈主的赎回恳求一并办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时可 以遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自动转入下一个洞开日无间赎回， 直到通盘赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被破除。延 期的赎回恳求与下一洞开日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一洞开日基金份额 净值为基础磋商赎回金额，依此类推，直到通盘赎回为止。如投资东谈主在提交赎回申 请时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。如宽限办理期限跳动洞开期的，洞开期相应延长，延长 的洞开期内不办理申购，亦不接受新的赎回恳求，即基金不竭东谈主仅为原洞开期内因 提交赎回恳求跳动上一作事日基金总份额20%以上而被宽限办理赎回的单个基金份 额握有东谈主办理赎回业务。   当发生上述多量赎回并降速支付时，基金不竭东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书礼貌的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文书等方 式）在3个来回日内文书基金份额握有东谈主，说明关联处理方法，并在两日内在指定 媒介上刊登公告。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   十一、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行洞开申购或赎回公告，并公布最近1个作事日的基金份额净值。 《信息泄露办法》的关联礼貌，最迟于再行洞开日在指定媒介上刊登再行洞开申购 或赎回的公告，并公布最近1个作事日的基金份额净值；也不错根据执行情况在暂 停公告中明确再行洞开申购或赎回的时辰，届时不再另行发布再行洞开的公告。   十二、基金退换   基金不竭东谈主不错根据联系法律法则以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金 不竭东谈主不竭的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，联系规 则由基金不竭东谈主届时根据联系法律法则及基金合同的礼貌制定并公告，并提前文书 基金托管东谈主与联系机构。   十三、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，且对份额握有东谈主无执行性不利影响的前 提下，履行联系方法后，基金不竭东谈主可受理基金份额握有东谈主通过中国证监会招供的 来回场合或者其他方式进行份额转让的恳求并由登记机构办理基金份额的过户登记。   十四、基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制扩充等情形而 产生的非来回过户以及登记机构招供、妥贴法律法则的其它非来回过户或者按影相 关法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的行动。岂论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额握有东谈主死亡，其握有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐 赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体； 司法强制扩充是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额握有东谈主握有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机构要 求提供的联系府上，对于妥贴条件的非来回过户恳求按基金登记机构的礼貌办理， 并按基金登记机构礼貌的法式收费。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  十五、基金的转托管  基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照礼貌的法式收取转托管费。  十六、依期定额投资磋商  基金不竭东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资磋商，具体王法由基金不竭东谈主另行 礼貌。投资东谈主在办理依期定额投资磋商时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金不竭东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所礼貌的依期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、妥贴法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律法则 或基金合同另有礼貌的除外。  在对基金份额握有东谈主无执行性不利影响的前提下，履行联系方法后，如联系法 律法则允许基金不竭东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金不竭东谈主将制 定和实施相应的业务王法。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分或联系公告。           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                   第九部分 基金的投资  一、投资主义  本基金采用买入握有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不跳动基 金剩余顽固期的固定收益类器用，英勇基金资产的稳健升值。  二、投资鸿沟  本基金的投资鸿沟为具有精熟流动性的金融器用，包括国内照章刊行和上市交 易的国债、金融债、央行单据、地方政府债、企业债、公司债、中期单据、短期融 资券、超短期融资券、二级老本债、资产支握证券、次级债、可分离来回可转债的 纯债部分、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器用以及法律法则或中国证 监会允许基金投资的其它金融器用，但须妥贴中国证监会的联系礼貌。  本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可退换债券（可分离来回可转 债的纯债部分除外）、可交换债券。洞开期内，本基金握有现金或者到期日在一年 以内的政府债券或现金的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等，在顽固期内，本基金不受上述5%的限制。  基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；但 为洞开期流动性需要，保护基金份额握有东谈主利益，在每次洞开期发轫前三个月、开 放期及洞开期收尾后三个月内，基金投资不受上述比例限制。  如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金不竭东谈主在履行得当 方法后，不错将其纳入投资鸿沟。  三、投资策略  本基金以顽固期为周期进行投资运作。为力图基金资产在洞开前可统统变现， 本基金在顽固期内采用买入并握有到期投资策略，所投金融资产以收取合同现金流 量为目的并握有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于顽固运作期到期日。 本基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前，确定诈骗回售权或握有至到期 的时辰；债券到期日晚于顽固运作期到期日的，基金不竭东谈主应当诈骗回售权而不得 握有至到期日。  基金不竭东谈主不错基于握有东谈主利益优先原则，在不违背《企业管帐准则》的前提 下，对尚未到期的固定收益类品种进行处置。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   全体资产配置策略主要体面前：1）根据宏不雅经济走势、货币政策、短期资金 阛阓情景等因素对短期利率走势进行详细判断；2）根据前述判断形成的利率预期 动态调养基金投资组合的资产配置比例；3）对各种资产收益率进行相比，在对运 作期资金面进行判断的基础上，判断利差套利空间，以确定是否进行杠杆操作；4） 对各种货币阛阓器用在运作期内的握有期收益进行相比，确定优先配置的资产类别。   类属配置主要包括资产类别遴聘、各种资产的得当组合以及对资产组合的不竭。 本基金将在利率预期分析过甚久期配置鸿沟确定的基础上，通过情景分析和历史预 测相招引的方法，“从上至下”在债券一级阛阓和二级阛阓，银行间阛阓和来回所市 场，银行入款、信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置，进而确定具有最 优风险收益特征的资产组合。   本基金由于采用买入并握有策略，在债券投资上握有剩余期限（或回售期限） 不跳动基金剩余顽固期的债券品种。同期，由于本基金将在建仓期内完成组合构建， 因此，个券精选是本基金投资策略的垂危组成部分。本基金将根据刊行东谈主公司所在 行业发展以及公司治理、财务情景等信息，进一步招引债券刊行具体条件对债券进 行分析，评估信用风险溢价，发掘具备相对价值的个券。   为控制本基金的信用风险，本基金将依期对所投债券的信用禀赋和刊行东谈主的偿 付智商进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东谈主所刊行的债券，实时制定风险处 置预案。顽固期内，如本基金握有债券的信用情景急剧恶化，以致可能出现背约风 险，进而影响本基金的买入握有到期策略，本基金将对该债券进行处置。   本基金将在议论债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在 风险可控以及法律法则允许的鸿沟内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。为 控制风险，本基金的杠杆比例在每个顽固期内原则上保握不变，关联词在回购利率过 高、流动性不及、或者阛阓情景不宜采用放大策略等情况下，基金不竭东谈主不错调养 杠杆比例或者不进行杠杆放大。   本基金将在顽固期内进行杠杆投资，杠杆放大部分仍投资于剩余期限（或回售 期限）不跳动基金剩余顽固期的固定收益类器用，并采用买入并握有到期的策略。          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 同期采用滚动回购的方式来支握杠杆，因此欠债的资金成本存在一定的波动性。一 旦建仓结束，驱动杠杆确定，将支握基本恒定。通过这种方法，本基金不错将杠杆 比例壮健控制在一个合理的水平。   在有用控制风险的前提下，本基金对资产支握证券从以下方面详细订价，遴聘 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。   为保证基金资产在洞开期前可统统变现，本基金采用握有到期策略，投资于到 期日（或回售期限）在顽固期收尾之前的债券类资产、债券回购和银行入款。由于 在建仓期本基金的债券投资难以作念到与顽固期剩余期限齐备匹配，因此可能存在部 分债券在顽固期收尾前到期兑付本息的情形。另一方面，本基金握有债券的付息也 将增多基金的现金头寸。对于现金头寸，本基金将根据届时的阛阓环境和顽固期剩 余期限，遴聘到期日（或回售期限）在顽固期收尾之前的债券、回购或银行入款进 行再投资或进行基金现金分成。   洞开期内，本基金为保握较高的组合流动性，陋劣投资东谈主安排投资，在遵守本 基金关联投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小 基金净值的波动。   四、投资限制   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；但为洞开期流动性需 要，保护基金份额握有东谈主利益，在每次洞开期发轫前三个月、洞开期及洞开期收尾 后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）在顽固期内，本基金投资的各种金融器用的到期日（或回售权到期日） 不得晚于该顽固期的临了一日；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的10%；   （4）本基金不竭东谈主不竭的通盘基金握有一家公司刊行的证券，不跳动该证券 的10%；统统按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 定的比例限制；   （5）本基金进入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳动基金 资产净值的40%，进入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最经久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （6）本基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产支握证券的比例，不得跳动基 金资产净值的10%；   （7）本基金握有的通盘资产支握证券，其市值不得跳动基金资产净值的20%；   （8）本基金握有的合并（指合并信用级别）资产支握证券的比例，不得跳动 该资产支握证券范畴的10%；   （9）本基金不竭东谈主不竭的通盘基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产支握证 券，不得跳动其各种资产支握证券共计范畴的10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支握证券。 基金握有资产支握证券期间，如果其信用等第下降、不再妥贴投资法式，应在评级 禀报讦布之日起3个月内赐与通盘卖出；   （11）在顽固期内，本基金资产总值不得跳动基金资产净值的200%；在洞开 期内，本基金资产总值不得跳动基金资产净值的140%；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保握 一致；   （13）本基金在洞开期内主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳动本基 金资产净值的15%。因证券阛阓波动、基金范畴变动等基金不竭东谈主之外的因素致使 基金不妥贴前款所礼貌比例限制的，基金不竭东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （14）在洞开期内，本基金握有现金或者到期日在一年以内的政府债券或现金 的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等，在顽固期内，本基金不受上述5%的限制；   （15）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（10）、（12）、（13）、（14）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、 基金范畴变动等基金不竭东谈主之外的因素致使基金投资比例不妥贴上述礼貌投资比例         民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 的，基金不竭东谈主应当在10个来回日内进行调养，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。   基金不竭东谈主应当在每个顽固期发轫之日起3个月内使基金的投资组合比例妥贴 基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当妥贴基金 合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同奏效之日起发轫。   法律法则或监管部门取消或调养上述限制，如适用于本基金，基金不竭东谈主在履 行得当方法后，则本基金投资不再受联系限制或按调养后的礼貌扩充。   为选藏基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金不竭东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）买卖其他基金份额，关联词法律法则或中国证监会另有礼貌的除外；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱过甚他不刚直的证券来回行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会礼貌欺压的其他行动。   基金不竭东谈主运用基金财产买卖基金不竭东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓舞、执行控 制东谈主或者与其有其他要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回的，应当妥贴基金的投资主义和投资策略，遵守基金份额 握有东谈主利益优先的原则，留意利益箝制，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 阛阓公谈合理价钱扩充。联系来回必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则 赐与泄露。要紧关联来回应提交基金不竭东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金不竭东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述欺压性礼貌，如适用于本基金，基 金不竭东谈主在履行得当方法后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的礼貌扩充。   五、事迹相比基准   在每个顽固期，本基金的事迹相比基准为该顽固期肇端日公布的三年依期入款 利率（税后）+1.5%。   本基金以每个顽固期为周期进行投资运作，每个顽固期为39个月，期间投资东谈主 无法进行基金份额申购与赎回。因此，本基金遴聘与顽固期左右的三年依期入款利           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 率加上利差作为本基金的事迹相比基准妥贴居品性情，粗略使本基金投资东谈独揽性判 断本基金居品的风险收益特征和流动性特征，合理斟酌本基金的事迹表示。   三年依期入款利率采用每个顽固期肇端日中国东谈主民银行公布的金融机构东谈主民币 三年入款基准利率。   若改日法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓深广接受的事迹相比 基准推出，或者阛阓发生变化导致本事迹相比基准不再适用或本事迹相比基准罢手 发布，本基金不竭东谈主不错依据选藏投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一 致并报中国证监会备案后，得当调养事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份 额握有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，但低于夹杂型 基金、股票型基金。   七、基金不竭东谈主代表基金诈骗债权东谈主权利的处理原则及方法 额握有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额握有东谈主利益的原则，基金不竭东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋管帐师事务所 认识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施方法、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   九、基金投资组合禀报   基金不竭东谈主的董事会及董事保证本禀报所载府上不存在伪善记录、误导性阐发 或要紧遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完整性承担个别及连带使命。         民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  基金托管东谈主中原银行股份有限公司根据本基金合同礼貌复核了本投资组合禀报 内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性阐发或者要紧遗漏。  基金不竭东谈主承诺以真挚信用、发愤尽责的原则不竭和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往事迹并不代表其改日表示。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。  本投资组合禀报为止时辰为2024年09月30日，本禀报中所列财务数据未经审计。                                                占基金总资产的比  序号           状貌              金额（元）                                                  例（%）       其中：股票                                  -           -       其中：债券                  10,920,266,905.03       99.99       资产支握证券                                 -           -       其中：买断式回购的买入返                                              -           -       售金融资产  注：本基金本禀报期末未握有股票。  注：本基金本禀报期末未握有港股通投资股票。  注：本基金本禀报期末未握有股票。                民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)     序号               债券品种         公允价值（元）             占基金资产净值比例（%）              其中：政策性金融              债              可转债（可交换              债）                                                                  占基金资产净     序号      债券代码       债券称号         数目（张） 公允价值（元）                                                                  值比例（%）                       微债 投资明细     注：本基金本禀报期末未握有资产支握证券。 细     注：本基金本禀报期末未握有贵金属。     注：本基金本禀报期末未握有权证。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息泄露等，        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 本基金暂不参与国债期货来回。  注：本基金本禀报期末未握有国债期货。  本基金本禀报期未握有国债期货。 或在禀报编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体在禀报编制日前一年内受到处罚如下：  宁波银行股份有限公司因作恶违章被国度金融监督不竭总局宁波监管局处罚；  祯祥银行股份有限公司因作恶违章被国度金融监督不竭总局深圳监管局、中国 证券监督不竭委员会深圳监管局处罚；  上海银行股份有限公司因作恶违章被国度金融监督不竭总局上海监管局处罚；  兴业银行股份有限公司因作恶违章被国度金融监督不竭总局福建监管局处罚；  中信银行股份有限公司因作恶违章被国度金融监督不竭总局处罚。  除上述刊行主体外，未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体本期出现被监 管部门立案探员，或在禀报编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形。  本基金对上述主体所刊行证券的投资决策方法妥贴法律法则、基金合同和公司 投资轨制的礼貌。  本基金本禀报期末未握有股票。  注：本基金本禀报期末未握有其他资产。  注：本基金本禀报期末未握有处于转股期的可退换债券。  注：本基金本禀报期末未握有股票。  由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。              民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                       第十部分 基金的事迹    基金不竭东谈主依照恪称职守、真挚信用、严慎发愤的原则不竭和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表示。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本禀报期基金份额净值增长率过甚与同期事迹相比基准收益率的相比                    份额净值 事迹相比 事迹相比基               份额净值 阶段                 增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③                 ②－④               增长率①                    准差②  率③   准差④ 日至 2020 年 12 月 31 日） 年 1 月 1 日至 日） 自基金合同奏效 起于今（2020 年 日）     注：在每个顽固期，本基金的事迹相比基准为该顽固期肇端日公布的三年期定 期入款利率（税后）+1.5%。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)               第十一部分 基金的资产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据联系法律法则、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不竭东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相安详。  四、基金财产的支握和刑事使命  本基金财产安详于基金不竭东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主支握。基金不竭东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的礼貌刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。  基金不竭东谈主、基金托管东谈主因照章撤销、被照章破除或者被照章宣告停业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金不竭东谈主不竭运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金不竭东谈主不竭运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制扩充。           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                 第十二部分 基金资产估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金联系的证券来回场合的来回日以及国度法律法则礼貌 需要对外泄露基金净值的非来回日。  二、估值对象  基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。  三、估值方法 率或合同利率并议论其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，证实利息 收入并评估减值准备。本基金不采用阛阓利率和上市来回的债券和单据的市价磋商 基金资产净值。 不雅笔据标明其发生减值的，应当计提减值准备。 以确保基金估值的公谈性。 或其他原因，导致按原有摊余成本法估值弗成客不雅反应上述资产或欠债于洞开期内 的公允价值的，基金不竭东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应上述 资产或欠债于洞开期内的公允价值的方法估值。为最大限制保护握有东谈主利益，基金 不竭东谈主可采用的风险控制技巧包括但不限于：处置信用风险显赫增多的固定收益品 种、实时评估和计提固定收益品种减值损失、顽固期到期暂停进入下一洞开期、于 洞开期内改按公允价值磋商基金份额净值等。 事项，按国度最新礼貌估值。  如基金不竭东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、方法 及联系法律法则的礼貌或者未能充分选藏基金份额握有东谈主利益时，应立即文书对方， 共同查明原因，两边协商处罚。         民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   根据关联法律法则，基金资产净值磋商和基金管帐核算的义务由基金不竭东谈主承 担。本基金的基金管帐使命方由基金不竭东谈主担任，因此，就与本基金关联的管帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的认识，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的磋商结果对外赐与公布，由此给基金份额握有东谈主和基金变成 的损失以及因该来回日基金资产净值磋商顺延舛误而引起的损失，由基金不竭东谈主负 责赔付。   四、估值方法 的余额数目磋商，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金不竭东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急调养机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金不竭东谈主应每个作事日磋商基金资产净值及基金份额净值，并按礼貌进行公 告。 基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金不竭东谈主每个作事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金不竭东谈主按约定 对外公布。   五、估值舛误的处理   基金不竭东谈主和基金托管东谈主将采用必要、得当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值舛误时，视 为基金份额净值舛误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不竭东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪恶变成估值舛误，导致其他当事东谈主碰到损失的，罪恶的责 任东谈主应当对由于该估值舛误碰到损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛误 处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值舛误的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 磋商差错、系统故障差错、下达指示差错等。           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （1）估值舛误已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值舛误使命方应实时 合作各方，实时进行更动，因更动估值舛误发生的用度由估值舛误使命方承担；由 于估值舛误使命方未实时更动已产生的估值舛误，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值舛误使命方仍是积极合作，而且有协助 义务确当事东谈主有满盈的时辰进行更动而未更动，则有协助义务确当事东谈主应当承担相 应抵偿使命。估值舛误使命方草率更动的情况向关联当事东谈主进行证实，确保估值错 误已得到更动。   （2）估值舛误的使命方对关联当事东谈主的径直损失负责，不合辗转损失负责， 而且仅对估值舛误的关联径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛误而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛误使命方仍草率估值舛误负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 通盘返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛误使命方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的鸿沟内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有要 求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主仍是将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其仍是赢得的抵偿额加上仍是赢得的欠妥得利返还的总和 跳动其执行损失的差额部分支付给估值舛误使命方。   （4）估值舛误调养采用尽量复原至假设未发生估值舛误的正确情形的方式。   估值舛误被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的方法如下：   （1）查明估值舛误发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值舛误发生的 原因确定估值舛误的使命方；   （2）根据估值舛误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛误变成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛误的使命方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值舛误处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金 登记机构进行更动，并就估值舛误的更动向关联当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值磋商出现舛误时，基金不竭东谈主应当立即赐与纠正，通报基          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 金托管东谈主，并采用合理的措施退缩损失进一步扩大。   （2）舛误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金不竭东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；舛误偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金不竭东谈主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值磋商差错给基金和基金份额握有东谈主变成损失需要进行赔 偿时，基金不竭东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的使命，经证实后按 以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金管帐使命方由基金不竭东谈主担任，与本基金关联的管帐问题，如 经两边在对等基础上充分辩论后，尚弗成达成一致时，按基金不竭东谈主的建议扩充， 由此给基金份额握有东谈主和基金财产变成的损失，由基金不竭东谈主负责赔付。   ②若基金不竭东谈主磋商的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证实后公告，而且基 金托管东谈主未对磋商过程提议疑义或要求基金不竭东谈主书面说明，基金份额净值出错且 给基金份额握有东谈主变成损失的，应根据法律法则的礼貌对投资者或基金支付抵偿金， 就执行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金不竭东谈主与基金托管东谈主按照罪恶进程各 自承担相应的使命。   ③如基金不竭东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的磋商结果，天然屡次再行磋商 和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的磋商结果对外公布，由此给基金份额握有东谈主和基金变成的损失，由基金不竭 东谈主负责赔付。   ④由于基金不竭东谈主提供的信息舛误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值磋商舛误而引起的基金份额握有东谈主和基金财产的损失，由基 金不竭东谈主负责赔付。   （4）基金不竭东谈主和基金托管东谈主由于各自手艺系统确立而产生的净值磋商尾差， 以基金不竭东谈主磋商结果为准。   （5）前述内容如法律法则或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如果行业 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的原则进行协商。   六、暂停估值的情形         民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 产价值时； 证实后，基金不竭东谈主应当暂停估值；  七、基金净值的证实  用于基金信息泄露的基金资产净值和基金份额净值由基金不竭东谈主负责磋商，基 金托管东谈主负责进行复核。基金不竭东谈主应于每个作事日来回收尾后磋商当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值磋商结果复核证实 后发送给基金不竭东谈主，由基金不竭东谈主对基金净值按约定赐与公布。  八、特殊情况的处理方法 作为基金资产估值舛误处理。 基金不竭东谈主和基金托管东谈主天然仍是采用必要、得当、合理的措施进行检验，但未能 发现舛误的，由此变成的基金资产估值舛误，基金不竭东谈主和基金托管东谈主罢职抵偿责 任，但基金不竭东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的措施遗弃或减弱由此变成的影 响。  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄露 主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提法式和支付方式  本基金的不竭费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。不竭费的磋商方 法如下：  H＝E×0.15%÷当年天数  H为逐日应计提的基金不竭费  E为前一日的基金资产净值  基金不竭费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不竭东谈主向基金 托管东谈主发送基金不竭费划付指示，经基金托管东谈主复核无误后于次月前5个作事日内 从基金财产中一次性支付给基金不竭东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等， 支付日期顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的磋商 方法如下：  H＝E×0.05%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不竭东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划付指示，经基金托管东谈主复核无误后于次月前5个作事日内 从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第3－9项用度，根据关联法则及相应合同礼貌， 按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的状貌   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取不竭费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则扩充。 基金财产投资的联系税收，由基金份额握有东谈主承担，基金不竭东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度关联税收征收的礼貌代扣代缴。           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)               第十四部分 基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指为止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》奏效不悦3个月可不进行收益 分派； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值；  在妥贴法律法则及基金合同约定，并对基金份额握有东谈主利益无执行不利影响的 前提下，基金不竭东谈主可对基金收益分派原则和支付方式进行调养，不需召开基金份 额握有东谈主大会。  四、收益分派决议  基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。  五、收益分派决议实在定、公告与实施  本基金收益分派决议由基金不竭东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在指 定媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额握有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的磋商方法，依        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 照《业务王法》扩充。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)            第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个管帐年度泄露； 计核算，按照关联礼貌编制基金管帐报表； 以两边招供的方式证实。   二、基金的年度审计 关业务履历的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)             第十六部分 基金的信息泄露   一、本基金的信息泄露应妥贴《基金法》、《运作办法》、《信息泄露办法》、《流 动性风险不竭礼貌》、《基金合同》过甚他关联礼貌。联系法律法则对于信息泄露的 礼貌发生变化时，本基金从其最新礼貌。   二、信息泄露义务东谈主   本基金信息泄露义务东谈主包括基金不竭东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大 会的基金份额握有东谈主等法律法则和中国证监会礼貌的天然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组织。   本基金信息泄露义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的礼貌泄露基金信息，并保证所泄露信息的信得过性、准确性、完整 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄露义务东谈主应当在中国证监会礼貌时辰内，将应予泄露的基金信息 通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介泄露，并保证基金投资者粗略按照《基金合同》约定的 时辰和方式查阅或者复制公开泄露的信息府上。   三、本基金信息泄露义务东谈主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开泄露的信息应采用汉文文本。如同期采用外文文本的，基金信 息泄露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开泄露的信息采用阿拉伯数字；除疏淡说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开泄露的基金信息   公开泄露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金居品府上提要           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 份额握有东谈主大会召开的王法及具体方法，说明基金居品的性情等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息泄露及 基金份额握有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金不竭东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金不竭东谈主至少每年更新一次。基金 绝走运作的，基金不竭东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金提要信息。《基金合同》奏效后，基金居品府上提要的信息发生要紧变更的， 基金不竭东谈主应当在三个作事日内，更新基金居品府上提要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品府上提要其他信息发生变更的，基金不竭东谈主 至少每年更新一次。基金绝走运作的，基金不竭东谈主不再更新基金居品府上提要。  基金召募恳求经中国证监会注册后，基金不竭东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登载在 指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品府上提要、《基金 合同》和基金托管合同登载在指定网站上，并将基金居品府上提要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管合同登载在 网站上。  （二）基金份额发售公告  基金不竭东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在泄露 招募说明书确当日登载于指定媒介上。  （三）《基金合同》奏效公告  基金不竭东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》奏效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》奏效后，在本基金的顽固期内，基金不竭东谈主应当至少每周在指定        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 网站泄露一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在本基金的洞开期内，基金不竭东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日，通过指定 网站、基金销售机构网站或者营业网点泄露洞开日的基金份额净值和基金份额累计 净值。  基金不竭东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站泄露半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金不竭东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的磋商方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者粗略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。  （六）基金依期禀报，包括基金年度禀报、基金中期禀报和基金季度禀报  基金不竭东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年度 禀报登载在指定网站上，并将年度禀报指示性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐禀报应当经过具有证券、期货联系业务履历的管帐师事务所审计。  基金不竭东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将中 期禀报登载在指定网站上，并将中期禀报指示性公告登载在指定报刊上。  基金不竭东谈主应当在季度收尾之日起15个作事日内，编制完成基金季度禀报，将 季度禀报登载在指定网站上，并将季度禀报指示性公告登载在指定报刊上。  《基金合同》奏效不及2个月的，基金不竭东谈主不错不编制当期季度禀报、中期 禀报或者年度禀报。  如禀报期内出现单一投资者握有基金份额达到或跳动基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金不竭东谈主至少应当在依期禀报“影响投资者决策的其 他垂危信息”项下泄露该投资者的类别、禀报期末握有份额及占比、禀报期内握有 份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  本基金握续运作过程中，基金不竭东谈主应当在基金年度禀报和中期禀报中泄露基 金组合伙产情况过甚流动性风险分析等。  如禀报期内本基金采用处置信用风险显赫增多的固定收益品种或计提资产减值 准备等风险草率措施的，应当在基金依期禀报中泄露。  （七）临时禀报           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   本基金发生要紧事件，关联信息泄露义务东谈主应当在2日内编制临时禀报书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跳动百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 联系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际控制东谈主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回事项，但中国证监会另有礼貌的除外； 变更；        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 基金资产净值低于5000万元情形时；   （八）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在阛阓巧妙传的音问 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额握 有东谈主权益的联系信息泄露义务东谈主细察后应当立即对该音问进行公开澄澈，并将关联 情况立即禀报中国证监会。   （九）基金份额握有东谈主大会决议   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）资产支握证券的信息泄露   本基金投资资产支握证券，基金不竭东谈主应在基金年报及中期禀报中泄露其握有 的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和禀报期内整个的资 产支握证券明细。基金不竭东谈主应在基金季度禀报中泄露其握有的资产支握证券总额、 资产支握证券市值占基金净资产的比例和禀报期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产支握证券明细。   （十一）实施侧袋机制期间的信息泄露   本基金实施侧袋机制的，联系信息泄露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的礼貌进行信息泄露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   （十二）中国证监会礼貌的其他信息。   六、信息泄露事务不竭        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   基金不竭东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄露不竭轨制，指定专门部门及高 级不竭东谈主员负责不竭信息泄露事务。   基金信息泄露义务东谈主公开泄露基金信息，应当妥贴中国证监会联系基金信息披 露内容与口头准则等法则的礼貌。   基金托管东谈主应当按照联系法律法则、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约定， 对基金不竭东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 依期禀报、更新的招募说明书、基金居品府上提要、基金算帐禀报等公开泄露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金不竭东谈主进行书面或电子证实。   基金不竭东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘一家报刊泄露本基金信息。基 金不竭东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金信息， 并保证联系报送信息的信得过、准确、完整、实时。   基金不竭东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上泄露信息外，还不错根据需要在 其他寰球媒介泄露信息，关联词其他寰球媒介不得早于指定媒介泄露信息，而且在不 同媒介上泄露合并信息的内容应当一致。   为基金信息泄露义务东谈主公开泄露的基金信息出具审计禀报、法律认识书的专科 机构，应当制作作事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》拒绝后10年。   七、信息泄露文献的存放与查阅   照章必须泄露的信息发布后，基金不竭东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法则 礼貌将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延泄露基金联系信息的情形        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额握有东谈主利益的原则，基金不竭东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋管帐师事务所 认识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金不竭东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个作事日内聘任 侧袋机制启用日发表认识且妥贴《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所进 行审计并泄露专项审计认识。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证实相应侧袋账户基金份额握有东谈主名册和份额；当日收到的申购恳求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户的赎回 恳求并支付赎回款项。 同期，基金不竭东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回礼貌适用于主袋账户 份额。多量赎回按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回恳求跳动前一作事日主袋账 户总份额的20%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主磋商各项投资运作磋商和基金事迹磋商时仅需议论主袋账户资产。   基金不竭东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个来回日内完成对主袋账户投资组 合的调养，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金不竭东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金不竭东谈主和基金托管东谈主草率主袋账户资产进行估值           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 并泄露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应妥贴《企业管帐准则》的联系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 作为基数计提。 方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取不竭费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、复蓝本回等方式复原流动性后，基金不竭东谈主应当 按照基金份额握有东谈主利益最大化原则，采用将特定资产赐与处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额握有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否通盘完成变现，基金不竭东谈主齐应当 实时向侧袋账户通盘份额握有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金不竭东谈主在每次处置变现后均应按照联系法律法则要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产通盘完成变现并拒绝侧袋机制后，基金不竭东谈主应实时聘任妥贴 《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所进行审计并泄露专项审计认识。  七、侧袋机制的信息泄露  在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后基金不竭东谈主应实时发布临时公告。  基金不竭东谈主应按照招募说明书“基金的信息泄露”部分礼貌的基金净值信息泄露 方式和频率泄露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停泄露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金不竭东谈主应当在基金依期禀报中泄露禀报期内侧袋账户 联系信息，基金依期禀报中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度禀报进行审计时，草率禀报期内基金侧袋机制运行联系的管帐核算        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 和年度禀报泄露等发表审计认识。  八、本部分对于侧袋机制的联系礼貌，如将来法律法则或监管王法修改导致相 关内容被取消或变更的，基金不竭东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行得当方法后， 可径直对本部老实容进行修改和调养，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                第十八部分 风险揭示   一、阛阓风险   本基金主要投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱受政事、经济、投资心计和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券阛阓产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券阛阓是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融阛阓利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金握仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金口头来分派，而现金可能因为通货彭胀的影响 而使购买力下降，从而使基金的执行投资收益下降。   二、不竭风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、不竭系统确立欠妥变成操作 不实或公司里面失控而可能产生的损失。不竭风险包括： 检验过程中，由于决策不实可能给基金资产变成的损失。 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要面对以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：背约风险，主若是指债券发          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 行东谈主未能履行约定契约中的义务而变成经济损失的风险，即刊行东谈主弗成履行还本 付息的使命而使基金资产的预期收益与执行收益发生偏离所变成损失的风险；信 用评级调养风险，主若是指由于经济周期、行业周期、公司策划不竭等因素发生 不利变化，致使债券刊行东谈主的财务情景恶化，偿债智商缩小，由此变成债券信用 评级缩小、价钱着落，变成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券来回敌手的风险，主若是指在债券的来回过程中，由 于来回敌手方弗成足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而变成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购来回的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金专有风险   ①信用风险：基金所投资的资产支握证券之债务东谈主出现背约，或在来回过程 中发生交收背约，或由于资产支握证券信用质料缩小导致证券价钱下降，变成基 金财产损失。   ②利率风险：阛阓利率波动会导致资产支握证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果阛阓利率高潮，本基金握有资产支握证券将面对价钱下降、本金损 失的风险，而如果阛阓利率下降，资产支握证券利息的再投资收益将面对下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支握证券阛阓范畴及来回活跃进程的影响，资产支握 证券可能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产面对再投资风险。   ⑤操格调险：基金联系当事东谈主在业务各方法操作过程中，因里面控制存在缺 陷或者东谈主为因素变成操作不实或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违章交 易、来回舛误、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些阛阓行动受到限制或合同弗成 正常扩充，导致基金财产的损失。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （1）本基金每39个月洞开一次申购和赎回，投资东谈主需在洞开期提议申购赎回 恳求，在非洞开期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。   （2）本基金每39个月洞开一次申购和赎回，而且每个洞开期的肇端日和拒绝 日所对应的日期日期可能并不同样，因此，投资东谈主需护士本基金的联系公告，避 免因错过洞开期而无法申购或赎回基金份额。   由于本基金采用摊余成本法进行估值，当宏不雅经济出现较大的波动或单个证 券发生风险时，基金的份额面值可能与“影子订价”之间存在较大偏离，基金为 保握份额面值必须缩减份额的风险；或者不得不烧毁份额面值，从而给基金份额 握有东谈主带来损失。   本基金采用买入并握有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不 等同于保本，基金资产发糊口提减值准备可能导致基金份额净值着落。基金采用 买入并握有到期策略，可能损失一定的来回收益。   基金顽固期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价钱变现导致基金部 分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一洞开期，顽固期收尾的下一个作事日， 基金份额应通盘自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变现资产 对应赎回款降速支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价钱按通盘资 产最终变现净额确定。基金不竭东谈主应就上述降速支付部分赎回款项的原因和安排 在顽固期收尾后的下一个作事日发布公告并指示最终赎回价钱与顽固期到期日的 净值可能存在互异的风险。 或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金不竭东谈主应当在依期禀报中赐与泄露； 连气儿50个作事日出现前述情形的，则径直拒绝基金合同并进入基金财产算帐方法， 无需召开基金份额握有东谈主大会审议。基金暂停运作时，上述连气儿期间中断，本基 金复原运作后再行发轫起算。因而，本基金存在着无法存续的风险。   五、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不遵守职业操守，发生作恶、违章行动从而可能导致 的损失。   六、流动性风险        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   因阛阓来回量不及，导致证券弗成马上、低成腹地革新为现金的风险。同期 在洞开式基金申购赎回过程中，可能会发生多量赎回的情形。多量赎回可能会产 生基金仓位调养的清贫，导致流动性风险，以致影响基金份额净值。本基金采用 买入并握有到期策略构建投资组合，投资于剩余期限（或回售期限）不跳动基金 剩余顽固期的固定收益类器用。洞开期内，本基金为保握较高的组合流动性，方 便投资东谈主安排投资，在遵守本基金关联投资限制与投资比例的前提下，将通过合 理配置组合期限结构等方式，但即便如斯，在洞开期内仍可能会存在流动性风险。   （一）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见本招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回”，能干了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资鸿沟为具有精熟流动性的金融器用，包括国内照章刊行和上市 来回的国债、金融债、央行单据、地方政府债、企业债、公司债、中期单据、短 期融资券、超短期融资券、二级老本债、资产支握证券、次级债、可分离来回可 转债的纯债部分、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器用以及法律法则 或中国证监会允许基金投资的其它金融器用，但须妥贴中国证监会的联系礼貌。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可退换债券（可分离来回可 转债的纯债部分除外）、可交换债券。洞开期内，本基金握有现金或者到期日在一 年以内的政府债券或现金的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等，在顽固期内，本基金不受上述5%的限 制。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%； 但为洞开期流动性需要，保护基金份额握有东谈主利益，在每次洞开期发轫前三个月、 洞开期及洞开期收尾后三个月内，基金投资不受上述比例限制。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金不竭东谈主在履行适 当方法后，不错将其纳入投资鸿沟。   投资标的流动性属性是垂危的投资依据，通过对各种金融器用进行流动性分 类不竭，分散安排各种资产到期时辰漫衍，有用保障基金流动性安全。   （三）多量赎回情形下的流动性风险不竭措施        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   当本基金发生多量赎回情形时，基金不竭东谈主不错采用以下贱动性风险不竭措 施：   （1）全额赎回：当基金不竭东谈主以为有智商支付投资东谈主的通盘赎回恳求时，按 正常赎回方法扩充。   （2）降速支付赎回款项：当基金不竭东谈主以为支付投资东谈主的赎回款项有清贫或 以为因支付投资东谈主的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金不竭东谈主不错接受并证实整个的赎回恳求，当日按比例办理的赎回份 额不得低于前一作事日基金总份额的百分之二十，其余赎回恳求不错降速支付赎 回款项，但降速支付的期限不得跳动二十个作事日，并应当在指定媒介上刊登公 告。   （3）在洞开期内，若本基金发生多量赎回且单个基金份额握有东谈主的赎回恳求 跳动上一作事日基金总份额的20%，基金不竭东谈主有权采用具体措施对其进行赎回 恳求宽限办理。基金不竭东谈主有权先行对该单个基金份额握有东谈主超出20%的赎回申 请实施宽限办理，而对该单个基金份额握有东谈主20%以内（含20%）的赎回恳求， 基金不竭东谈主根据前段“（1）通盘赎回”或“（2）降速支付赎回款项”的约定方式 与其他基金份额握有东谈主的赎回恳求一并办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交 赎回恳求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自动转入下一个 洞开日无间赎回，直到通盘赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎 回恳求将被破除。宽限的赎回恳求与下一洞开日赎回恳求一并处理，无优先权并 以下一洞开日基金份额净值为基础磋商赎回金额，依此类推，直到通盘赎回为止。 如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回 处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。如宽限办理期限跳动洞开期 的，洞开期相应延长，延长的洞开期内不办理申购，亦不接受新的赎回恳求，即 基金不竭东谈主仅为原洞开期内因提交赎回恳求跳动上一作事日基金总份额20%以上 而被宽限办理赎回的单个基金份额握有东谈主办理赎回业务。   （四）实施备用的流动性风险不竭器用的情形、方法及对投资者的潜在影响   本基金不竭东谈主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险不竭器用对申购、赎回恳求等进行限制调养，具体包括但不限于：   （1）宽限办理多量赎回恳求；        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （2）降速支付赎回款项；   （3）收取短期赎回费；   （4）暂停估值；   （5）实施侧袋机制；   （6）应时启动舞动订价机制。   针对实施上述备用的流动性风险不竭器用，基金不竭东谈主制定了联系业务方法， 确保流动性风险不竭器用的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金不竭东谈主将密切护士阛阓资金动向，提前调养投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得不实施上述备用风险不竭器用的流动性风险，确保公谈对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险不竭器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额握有东谈主进行支付，目的在于有 效荫庇并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手泄露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额正常洞开赎回，因此启用 侧袋机制时握有基金份额的握有东谈主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变当前辰具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额握有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不泄露侧袋账户份额的净值，即便基金不竭东谈主 在基金依期禀报中泄露禀报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金不竭东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金不竭东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金不竭东谈主磋商各项投资运作磋商和基金事迹磋商时仅需 议论主袋账户资产，并根据联系礼貌对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金泄露的事迹磋商弗成反应特定资产的真不二价值          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 及变化情况。   七、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金不竭东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资禀报和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   八、合规性风险   合规性风险是指在基金不竭或运作过程中，违背国度法律、法则的礼貌，或 者基金投资违背法则及基金合同关联礼貌的风险。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身径直控制智商之外的风险，也可能导致基金或者基金份额握有东谈主利益受损。           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)     第十九部分 基金合同的变更、拒绝与基金财产算帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法则礼貌和基 金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金不竭东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行联系方法后，《基金合同》应当拒绝： 托管东谈主连结的； 东谈主或者基金资产净值低于5000万元的；   三、基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金不竭东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东谈主、具有从事证券、期货联系业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐禀报；  （5）聘任管帐师事务所对算帐禀报进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐报 告出具法律认识书；  （6）将算帐禀报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，基金不竭东谈主可在该等证券可流通明进行二次或屡次算帐。本基金的 算帐期限自动顺延至通盘基金财产算帐结束之日。  四、算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产算帐剩余资产的分派  依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的通盘剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产算帐的公告  算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐禀报经具有证券、期货 联系业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐禀报报中国证监会备案后5个作事 日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐禀报登载在指定 网站上，并将算帐禀报指示性公告登载在指定报刊上。  七、基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存15年以上。      民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)          第二十部分 基金合同内容摘抄 基金合同内容摘抄，请见附件一。      民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)       第二十一部分 基金托管合同内容摘抄 基金托管合同内容摘抄，请见附件二。         民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额握有东谈主的服务   基金不竭东谈主承诺为基金份额握有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额握有东谈主登记服务   基金不竭东谈主或者托福基金登记机构为基金份额握有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额握有东谈主办理 基金账户与基金份额的登记、不竭、托管与转托管，基金份额握有东谈主名册的不竭， 权益分派时红利的登记、派发，基金来回份额的算帐过户和基金来回资金的交收等 服务。   二、网上来回服务   基金不竭东谈主为基金份额握有东谈主提供网上来回平台。通过先进的收集通信手艺， 为基金份额握有东谈主提供高效安全的基金来回服务、实时迅捷的基金信息和答理服务。   三、主动文书服务   基金不竭东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额握有东谈主提供 各项主动文书服务；基金不竭东谈主公告及垂危信息将通过礼貌媒介发布。基金不竭东谈主 不错为基金份额握有东谈主提供以电子口头为主的证实单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为陋劣基金份额握有东谈主随时了解基金不竭东谈主联系信息及投资资讯，基金不竭东谈主 通达24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金不竭东谈主信息 查询和基金份额握有东谈主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额握有东谈主不错看望基金不竭东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，达成基金不竭东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   六、多元府上提真金不怕火   基金不竭东谈主为基金份额握有东谈主提供能干的专科基金投资府上，便于办理各式交 易手续，同期为陋劣基金份额握有东谈主提真金不怕火，基金不竭东谈主提供了多元化的府上提真金不怕火服 务，提真金不怕火路线各种，府上内容丰富能干。   整个对外公布文献及各式联系历史文献均可向客户服务东谈主员提真金不怕火，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金不竭东谈主网站上提供各式府上、业务表单及 公告下载。           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，普及服务品性，使基金份额握有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金不竭东谈主推出全地方资讯服务定制状貌。基金份额握有东谈主可通过 客服热线、基金不竭东谈主网站、短信定制各式资讯，基金不竭东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   八、基金投资业务参谋   基金不竭东谈主的专科客户服务代表将在礼貌的作事时辰内回答客户提议的问题， 提供对于基金投资全地方的参谋服务。   九、投诉与建议的受理   基金不竭东谈主以为基金份额握有东谈主的合理建议是基金不竭东谈主发展的能源与标的。 如果对基金不竭东谈主提供的各式服务感到烦恼奋或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金不竭东谈主提议，也可径直与客户服务 东谈主员接洽，基金不竭东谈主将采用限期处理、分级不竭的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行动   基金不竭东谈主为基金份额握有东谈主举办各式互动行动，如基金份额握有东谈主碰头会、 答理讲座等，以加强基金份额握有东谈主与基金不竭东谈主之间的互动接洽。   十一、基金不竭东谈主有权根据基金份额握有东谈主的需要、阛阓情景以及基金不竭东谈主 服务智商的变化，增多、修改上述服务状貌。   十二、基金不竭东谈主客户服务中心接洽方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法通顺的内容，可通过上述方式 接洽本基金不竭东谈主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面通顺了本招募说明书。             民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应泄露事项   本基金2023年12月28日至2024年12月27日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日期                           公告称号                     民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更                     新招募说明书(2024 年第 1 号)                     民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金基                     金居品府上提要更新                     民生加银基金不竭有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     禀报指示性公告                     民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金                     民生加银基金不竭有限公司旗下部分基金 2023 年年度禀报                     指示性公告                     民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金                     民生加银基金不竭有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     禀报指示性公告                     民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金                     民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金基                     金居品府上提要更新                     民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金                     民生加银基金不竭有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     禀报指示性公告                     民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金                     民生加银基金不竭有限公司旗下部分基金 2024 年中期禀报                     指示性公告                     民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金                     民生加银基金不竭有限公司旗下部分基金 2024 年第 3 季度                     禀报指示性公告                     民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金                     民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金不竭东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金不竭东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东谈主可在办公时辰免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金不竭东谈主、基金 托管东谈主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但内容应以本基金招募说明书的正本为准。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)               第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金不竭东谈主、基金托管东谈主和其他基金销售机构的住所， 在办公时辰内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银聚享39个月依期洞开纯债债券型证券投资基金 召募注册的文献；  （二）《民生加银聚享39个月依期洞开纯债债券型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银聚享39个月依期洞开纯债债券型证券投资基金托管合同》；  （四）法律认识书；  （五）基金不竭东谈主业务履历批件、营业派司；  （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                   民生加银基金不竭有限公司                                      二〇二五年一月十七日           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                附件一：基金合同内容摘抄          （本摘抄如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金不竭东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主的权利、义务  （一）基金不竭东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》安详运用并 不竭基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金不竭费以及法律法则礼貌或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照礼貌召集基金份额握有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及关联法律礼貌监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度关联法律礼貌，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采用必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处理；  （9）担任或托福其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》礼貌的用度；  （10）依据《基金合同》及关联法律礼貌决定基金收益的分派决议；  （11）在《基金合同》约定的鸿沟内，拒却或暂停受理申购、赎回与退换恳求；  （12）依照法律法则为基金的利益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金不竭东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；  （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在妥贴关联法律、法则的前提下，制订和调养关联基金认购、申购、赎           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 回、退换、依期定额投资、转托管和非来回过户等业务王法；  （17）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以真挚信用、严慎发愤的原则不竭和运用 基金财产；  （4）配备满盈的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策划方式不竭和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务不竭及东谈主事不竭等轨制，保 证所不竭的基金财产和基金不竭东谈主的财产相互安详，对所不竭的不同基金分别不竭， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联礼貌外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采用得当合理的措施使磋商基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法妥贴《基金合同》等法律文献的礼貌，按关联礼貌磋商并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐禀报；  （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关联礼貌，履行信息泄露及报 告义务；  （12）保守基金生意玄妙，不泄露基金投资磋商、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他关联礼貌另有礼貌外，在基金信息公开泄露前应予守密，不向 他东谈主泄露；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额握有东谈主 分派基金收益；            民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （14）按礼貌受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联礼貌召集基金份额握有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按礼貌保存基金财产不竭业务行动的管帐账册、报表、记录和其他联系 府上15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在礼貌时辰发出，而且保 证投资者粗略按照《基金合同》礼貌的时辰和方式，随时查阅到与基金关联的公开 府上，并在支付合理成本的条件下得到关联府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支握、清理、估价、变 现和分派；   （19）面对撤销、照章被破除或者被照章宣告停业时，实时禀报中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额握有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金不竭东谈主应为基金份额握有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金不竭东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的行动承担使命；   （23）以基金不竭东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金不竭东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成生 效，基金不竭东谈主承担通盘召募用度，将已召募资金加计银行同期活期入款利息在基 金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）扩充奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 不限于：  （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的礼貌安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则礼貌或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金不竭东谈主对本基金的投资运作，如发现基金不竭东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情形， 应呈报中国证监会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据联系阛阓王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券来回资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；  （6）在基金不竭东谈主更换时，提名新的基金不竭东谈主；  （7）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以真挚信用、发愤尽责的原则握有并安全支握基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有妥贴要求的营业场合，配备满盈的、合 格的练习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；  （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务不竭及东谈主事不竭等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互安详；对所托管的不同的基金分别确立账户，安详核算，分账不竭，保证 不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面相互安详；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联礼貌外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；  （5）支握由基金不竭东谈主代表基金执意的与基金关联的要紧合同及关联凭证；  （6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金不竭东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金生意玄妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他关联礼貌另有规 定外，在基金信息公开泄露前赐与守密，不得向他东谈主泄露；         民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （8）复核、审查基金不竭东谈主磋商的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行动关联的信息泄露事项；  （10）对基金财务管帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具认识，说明 基金不竭东谈主在各垂危方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；如果基金 不竭东谈主有未扩充《基金合同》礼貌的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采用了得当 的措施；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他联系府上15年以上；  （12）根据需要从基金不竭东谈主或其托福的登记机构处采纳并保存基金份额握有 东谈主名册；  （13）按礼貌制作联系账册并与基金不竭东谈主查对；  （14）依据基金不竭东谈主的指示或关联礼貌向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联礼貌，召集基金份额握有东谈主大 会或配合基金不竭东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》及《托管合同》的礼貌监督基金不竭东谈主的 投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支握、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对撤销、照章被破除或者被照章宣告停业时，实时禀报中国证监会和 银行监管机构，并文书基金不竭东谈主；  （19）因违背《基金合同》及《托管合同》导致基金财产损失机，应允担抵偿 使命，其抵偿使命不因其退任而罢职；  （20）按礼貌监督基金不竭东谈主按法律法则和《基金合同》礼貌履行我方的义务， 基金不竭东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向 基金不竭东谈主追偿；  （21）扩充奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额握有东谈主的权利和义务          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  基金投资者握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东谈主作为《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者恳求赎回其握有的基金份额；  （4）按照礼貌要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；  （5）出席或者托福代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审 议事项诈骗表决权；  （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息府上；  （7）监督基金不竭东谈主的投资运作；  （8）对基金不竭东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）崇拜阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）护士基金信息泄露，实时诈骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所礼貌的用度；  （5）在其握有的基金份额鸿沟内，承担基金损失或者《基金合同》拒绝的有 限使命；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；  （7）扩充奏效的基金份额握有东谈主大会的决议；        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （8）返还在基金来回过程中因任何原因赢得的欠妥得利；  （9）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的方法和王法  基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。基金份额握有东谈主握有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法则对基金份额握有东谈主大会另有礼貌的，以届时有用 的法律法则为准。  本基金份额握有东谈主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作 需要，基金份额握有东谈主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相 关法律法则和中国证监会的礼貌进行。  （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东谈主大会：  （1）拒绝《基金合同》；  （2）更换基金不竭东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）退换基金运作方式（不包括本基金顽固期与洞开期的退换）；  （5）调养基金不竭东谈主、基金托管东谈主的报酬法式；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主义、鸿沟或策略；  （9）变更基金份额握有东谈主大会方法；  （10）基金不竭东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；  （11）单独或共计握有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 握有东谈主（以基金不竭东谈主收到提议当日的基金份额磋商，下同）就合并事项书面要求 召开基金份额握有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额握 有东谈主大会的事项。          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 执行性不利影响的前提下，以下情况可由基金不竭东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额握有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）调养本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式或调养基金份额 类别确立、对基金份额分类办法及王法进行调养；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无执行性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （5）基金不竭东谈主、登记机构、基金销售机构调养关联认购、申购、赎回、转 换、基金来回、非来回过户、转托管等业务王法；   （6）履行联系方法后，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》礼貌不需召开基金份额握有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 不竭东谈主召集。 出版面提议。基金不竭东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文书基金托管东谈主。基金不竭东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金不竭东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文书基金不竭东谈主，基金不竭东谈主应当配 合。 召开基金份额握有东谈主大会，应当向基金不竭东谈主提议书面提议。基金不竭东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文书提议提议的基金份额握有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金不竭东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金不竭东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额握有东谈主仍认        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面文书提议提议的基金份额握有东谈主代表和基金 不竭东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并文书基 金不竭东谈主，基金不竭东谈主应当配合。 基金份额握有东谈主大会，而基金不竭东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金不竭东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得挫折、阻挠。 登记日。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的文书时辰、文书内容、文书方式 基金份额握有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议口头；   （2）会议拟审议的事项、议事方法和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额握有东谈主大会所采用的具体通信方式、托福的公证机关过甚接洽方 式和接洽东谈主、书面表决认识寄交的截止时辰和收取方式。 认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金不竭东谈主到指 定地点对表决认识的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行书面通 知基金不竭东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金不竭东谈主或        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 基金托管东谈主拒不派代表对书面表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识的计票 遵循。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则及监管机 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金不竭东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握有东谈主 大会，基金不竭东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期 妥贴以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主握 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲明妥贴法律法则、《基金合同》 和会议文书的礼貌，而且握有基金份额的凭证与基金不竭东谈主握有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证自大，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决为止日往日投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期妥贴以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个作事日内连气儿公 布联系指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金不竭东谈主）到指定地点对书面表决认识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金不竭东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文书礼貌的方式收取基金份额握有东谈主的书面表决认识；基金托管东谈主或基金不竭东谈主经        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 文书不参加收取书面表决认识的，不影响表决遵循；   （3）本东谈主径直出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识的，基金份额握有 东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识基金份额握有东谈主所握有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 握有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的握有东谈主径直出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识；   （4）上述第（3）项中径直出具表决认识的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决认识的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决认识的代理 东谈主出具的托福东谈主握有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲明妥贴法律法 规、《基金合同》和会议文书的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 其他方式授权其代理东谈主出席基金份额握有东谈主大会，授权方式不错采用书面、收集、 电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明；在会议 召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相招引 的方式召开基金份额握有东谈主大会，会议方法比照现场开会和通信方式开会的方法进 行。基金份额握有东谈主不错采用书面、收集、电话、短信或其他方式进行表决，具体 方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明。   （五）议事内容与方法   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、 决定拒绝《基金合同》、更换基金不竭东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额握有东谈主 大会辩论的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁集议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （1）现场开会  在现场开会的方式下，领先由大会主握东谈主按照下列第七条文定方法确定和公布 监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会 主握东谈主为基金不竭东谈主授权出席会议的代表，在基金不竭东谈主授权代表未能主握大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；如果基金不竭东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主所握 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额握有东谈主作为该次基金 份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金不竭东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主握基金份额握有 东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的遵循。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份讲明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓 名（或单元称号）和接洽方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日期后2个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计通盘有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。  基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和疏淡决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所礼貌的须以疏淡 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，退换 基金运作方式、更换基金不竭东谈主或者基金托管东谈主、拒绝《基金合同》、本基金与其 他基金合并以疏淡决议通过方为有用。  基金份额握有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。  采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据讲明，不然提交符 合会议文书中礼貌的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头妥贴           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 会议文书礼貌的书面表决认识视为有用表决，表决认识蒙胧不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面认识的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总额。  基金份额握有东谈主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金不竭东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主 应当在会议发轫后晓喻在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握 有东谈主自行召集或大会天然由基金不竭东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金不竭东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议发轫后晓喻在出席 会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表担任监票东谈主。基金不竭东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。  （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主握东谈主马上 公布计票结果。  （3）如果会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主握东谈主应当马上公布再行盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金不竭东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的遵循。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金不竭东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金不竭东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决认识的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。          民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   基金份额握有东谈主大会决议自奏效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用通 讯方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金不竭东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当扩充奏效的基金份额握有东谈主大 会的决议。奏效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金不竭东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主和 侧袋份额握有东谈主分别握有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例，但若联系基金 份额握有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主握有或 代表的基金份额或表决权妥贴该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大会召 开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的握有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额握有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额握有东谈主作为该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事方法、表决 条件等礼貌，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致联系内容被 取消或变更的或法律法则增多新的握有东谈主大会机制的，基金不竭东谈主提前公告后，可 径直对本部老实容进行修改和调养或补充，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、拒绝与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法则礼貌和 基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金不竭东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行联系方法后，《基金合同》应当拒绝： 托管东谈主连结的； 东谈主或者基金资产净值低于5000万元的；   （三）基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金不竭东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东谈主、具有从事证券、期货联系业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐禀报；  （5）聘任管帐师事务所对算帐禀报进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐报 告出具法律认识书；  （6）将算帐禀报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，基金不竭东谈主可在该等证券可流通明进行二次或屡次算帐。本基金的 算帐期限自动顺延至通盘基金财产算帐结束之日。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分派  依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的通盘剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐禀报经具有证券、期货 联系业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐禀报报中国证监会备案后5个作事 日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐禀报登载在指定 网站上，并将算帐禀报指示性公告登载在指定报刊上。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存15年以上。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、联合路线处罚。不肯或者弗成通过协商、 联合处罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁费 由败诉方承担。  争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金不竭东谈主和基金托管东谈主职责，各自无间忠 实、发愤、尽责地履行基金合同和托管合同礼貌的义务，选藏基金份额握有东谈主的合 法权益。  《基金合同》受中国法律统帅。  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金不竭东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场合和营业场合查阅。            民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)               附件二：基金托管合同内容摘抄        （本摘抄如与基金托管合同正文不符，以基金托管合同正文为准）     一、托管合同当事东谈主     （一）基金不竭东谈主     称号：民生加银基金不竭有限公司     住所： 深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     邮政编码：518038     法定代表东谈主：张焕南     成立日期：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督不竭委员会证监许可20081187 号     组织口头：有限使命公司（中外合伙）     注册老本：叁亿元     存续期间：永续策划     （二）基金托管东谈主     称号：中原银行股份有限公司（简称：中原银行）     住所、办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号     邮政编码：100005     法定代表东谈主：李民吉     成立日期：1992年10月14日     批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行银复（1992）391 号     基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字200525号     组织口头：股份有限公司     注册老本：1538722.3983万东谈主民币     存续期间：握续策划     策划鸿沟：采纳公众入款；披发短期、中期和经久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供支握箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 代理业务；经中国银行业监督不竭委员会批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金不竭东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。   本基金的投资鸿沟为具有精熟流动性的金融器用，包括国内照章刊行和上市交 易的国债、金融债、央行单据、地方政府债、企业债、公司债、中期单据、短期融 资券、超短期融资券、二级老本债、资产支握证券、次级债、可分离来回可转债的 纯债部分、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器用以及法律法则或中国证 监会允许基金投资的其它金融器用，但须妥贴中国证监会的联系礼貌。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可退换债券（可分离来回可转 债的纯债部分除外）、可交换债券。洞开期内，本基金握有现金或者到期日在一年 以内的政府债券或现金的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等，在顽固期内，本基金不受上述5%的限制。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；但 为洞开期流动性需要，保护基金份额握有东谈主利益，在每次洞开期发轫前三个月、开 放期及洞开期收尾后三个月内，基金投资不受上述比例限制。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金不竭东谈主在履行得当 方法后，不错将其纳入投资鸿沟。   （二）基金托管东谈主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金投资比 例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调养期限进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；但为洞开期流动性需 要，保护基金份额握有东谈主利益，在每次洞开期发轫前三个月、洞开期及洞开期收尾 后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）在顽固期内，本基金投资的各种金融器用的到期日（或回售权到期日） 不得晚于该顽固期的临了一日；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金资产净值的10%；   （4）本基金不竭东谈主不竭的通盘基金握有一家公司刊行的证券，不跳动该证券 的10%；统统按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；         民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （5）本基金进入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳动基金 资产净值的40%，进入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最经久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （6）本基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产支握证券的比例，不得跳动基 金资产净值的10%；   （7）本基金握有的通盘资产支握证券，其市值不得跳动基金资产净值的20%；   （8）本基金握有的合并（指合并信用级别）资产支握证券的比例，不得跳动 该资产支握证券范畴的10%；   （9）本基金不竭东谈主不竭的通盘基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产支握证 券，不得跳动其各种资产支握证券共计范畴的10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支握证券。 基金握有资产支握证券期间，如果其信用等第下降、不再妥贴投资法式，应在评级 禀报讦布之日起3个月内赐与通盘卖出；   （11）在顽固期内，本基金资产总值不得跳动基金资产净值的200%；在洞开 期内，本基金资产总值不得跳动基金资产净值的140%；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保握 一致；   （13）本基金在洞开期内主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳动本基 金资产净值的15%。因证券阛阓波动、基金范畴变动等基金不竭东谈主之外的因素致使 基金不妥贴前款所礼貌比例限制的，基金不竭东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （14）在洞开期内，本基金握有现金或者到期日在一年以内的政府债券或现金 的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等，在顽固期内，本基金不受上述5%的限制；   （15）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（10）、（12）、（13）、（14）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、 基金范畴变动等基金不竭东谈主之外的因素致使基金投资比例不妥贴上述礼貌投资比例 的，基金不竭东谈主应当在10个来回日内进行调养，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  基金不竭东谈主应当在每个顽固期发轫之日起3个月内使基金的投资组合比例妥贴 基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当妥贴基金 合同的约定。基金托管东谈主不负责本条中（2）的投资监督。基金托管东谈主对基金的投 资的监督与检验自基金合同奏效之日起发轫。  法律法则或监管部门取消或调养上述限制，如适用于本基金，基金不竭东谈主在履 行得当方法后，则本基金投资不再受联系限制或按调养后的礼貌扩充。  （三）基金托管东谈主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对本托管合同 第十五条第九款基金投资欺压行动进行监督。  为选藏基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：  （1）承销证券；  （2）违背礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷使命的投资；  （4）买卖其他基金份额，关联词法律法则或中国证监会另有礼貌的除外；  （5）向其基金不竭东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱过甚他不刚直的证券来回行动；  （7）法律、行政法则和中国证监会礼貌欺压的其他行动。  基金不竭东谈主运用基金财产买卖基金不竭东谈主、基金托管东谈主过甚控股鼓舞、执行控 制东谈主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联来回的，应当妥贴基金的投资主义和投资策略，遵守基金份额握有 东谈主利益优先的原则，留意利益箝制，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 公谈合理价钱扩充。联系来回必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按联系法律法则 赐与泄露。要紧关联来回应提交基金不竭东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金不竭东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述欺压性礼貌，如适用于本基金，基 金不竭东谈主在履行得当方法后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的礼貌扩充。  （四）基金托管东谈主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金不竭东谈主 参与银行间债券阛阓进行监督。  基金不竭东谈主应在基金投资运作之前按照礼貌的数据口头向基金托管东谈主提供妥贴 法律法则及行业法式的、经隆重遴聘的、本基金适用的银行间债券阛阓来回敌手名        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 单，并约定各来回敌手所适用的来回结算方式。基金不竭东谈主应严格按照来回敌手名 单的鸿沟在银行间债券阛阓遴聘来回敌手。基金托管东谈主过后监督基金不竭东谈主是否按 事前提供的银行间债券阛阓来回敌手名单进行来回。基金不竭东谈主不错每半年对银行 间债券阛阓来回敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的来回 敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照合同进行结算。如基金不竭东谈主根据阛阓情 况需要临时调养银行间债券阛阓来回敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明 情理，并在与来回敌手发生来回前3个作事日内与基金托管东谈主协商处罚。   基金不竭东谈主负责对来回敌手的资信控制，按银行间债券阛阓的来回王法进行交 易，并承担来回敌手不履行合同变成的损失，基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金不竭东谈主莫得按照预先约 定的来回敌手或来回方式进行来回时，基金托管东谈主应实时提醒基金不竭东谈主，基金托 管东谈主不承担由此变成的任何损构怨使命。   （五）基金不竭东谈主投资银行依期入款应妥贴联系法律法则约定。基金不竭东谈主在 投资银行依期入款的过程中，必须妥贴基金合同就投资品种、投资比例、入款期限 等方面的限制。基金不竭东谈主应基于审慎原则评估入款银行信用风险并据此遴聘入款 银行。因基金不竭东谈主违背上述原则给基金变成的损失，基金托管东谈主不承担任何使命。 开立依期入款账户时，依期入款账户的户名应与托管账户户名一致，本着便于基金 财产的安全支握和日常监督核查的原则，入款行应尽量遴聘托管账户所在地的分支 机构。对于跨行依期入款投资，基金不竭东谈主必须和入款机构执意依期入款合同，约 定两边的权利和义务，该合同作为划款指示附件。该合同中必须有如下明确条件： “入款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期 反璧或提前支取的整个款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不 得划入其他任何账户”。并依照本合同交代原则对存单交代进程赐与明确。对于跨 行入款，基金不竭东谈主需提前与基金托管东谈主就依期入款合同及存单交代进程进行疏浚。 除非入款合同中礼貌入款证实书由入款行支握或入款合同作为入款支取的依据，存 单交代原则上采用入款行上门服务的方式。特殊情况下，采用基金不竭东谈主交代存单 的方式。在取得入款证实书后，基金托管东谈主支握证实书正本。基金不竭东谈主需对跨行 入款的利率政策风险、入款行的遴聘及入款合同承担使命，并指定专东谈主在核实入款 行授权东谈主员身份信息后，负责印鉴卡与入款证实书等凭证的监交或交代，以确保与        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 基金托管东谈主所交代凭证的信得过性、准确性和完整性。基金托管东谈主对投资后处于基金 托管东谈主执行控制之外的资产不承担支握使命。跨行依期入款账户的预留印鉴为托管 东谈主托管业务专用章与托管业务授权东谈主名章。  （六）基金托管东谈主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金资产净 值磋商、基金份额净值磋商、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分派、联系信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表示数据等进行监督和核 查。  如果基金不竭东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将不实的事迹表示数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何使命，并将在发现后立即禀报中国证监 会。  （七）基金托管东谈主发现基金不竭东谈主的上述事项及投资指示或执行投资运作违背 法律法则、基金合同和本托管合同的礼貌，应实时以电话提醒或书面指示等方式通 知基金不竭东谈主限期纠正。  基金不竭东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金不竭东谈主收到书面 文书后应不才一作事日前实时查对并以书面口头给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时 改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管 理东谈主改正。基金不竭东谈主对基金托管东谈主文书的违章事项未能在限期内纠正的，基金托 管东谈主应禀报中国证监会。  （八）基金不竭东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、基金合同和本 托管合同对基金业务扩充核查。  对基金托管东谈主发出的书面指示，基金不竭东谈主应在礼貌时辰内复兴并改正，或就 基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法则、基金合同和本托 管合同的要求需向中国证监会报送基金监督禀报的事项，基金不竭东谈主应积极配合提 供联整个据府上和轨制等。  （九）若基金托管东谈主发现基金不竭东谈主依据来回方法仍是奏效的指示违背法律、 行政法则和其他关联礼貌，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金不竭东谈主。  （十）基金托管东谈主发现基金不竭东谈主有要紧违章行动，有权禀报中国证监会，同 时文书基金不竭东谈主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  基金不竭东谈主无刚直情理，拒却、欺压对方根据本托管合同礼貌诈骗监督权，或 采用拖延、诈骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提议告诫 仍不改正的，基金托管东谈主应禀报中国证监会。  三、基金不竭东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）基金不竭东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全支握基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金不竭 东谈主磋商的基金资产净值和基金份额净值、根据基金不竭东谈主指示办理算帐交收、联系 信息泄露和监督基金投资运作等行动。  （二）基金不竭东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 不竭、未扩充或无故蔓延扩充基金不竭东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本合同过甚他关联礼貌时，应实时以书面口头文书基金托 管东谈主限期纠正。  基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面口头给基金不竭东谈主发出回函，说明 违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管 理东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合 基金不竭东谈主的核查行动，包括但不限于：提交联系府上以供基金不竭东谈主核查托管财 产的完整性和信得过性，在礼貌时辰内复兴基金不竭东谈主并改正。  （三）基金不竭东谈主发现基金托管东谈主有要紧违章行动，应实时禀报中国证监会， 同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。  基金托管东谈主无刚直情理，拒却、欺压对方根据本合同礼貌诈骗监督权，或采用 拖延、诈骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金不竭东谈主提议告诫仍不 改正的，基金不竭东谈主应禀报中国证监会。  四、基金财产的支握  （一）基金财产支握的原则 确保基金财产的完整与安详；        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 金财产，如有特殊情况两边可另行协商处罚； 定到账日期并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时文书基金不竭东谈主采用措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金不竭 东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金财产的损失； 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 业银行或者从事客户来回结算来回资金存管的生意银行等营业机构开立的“基金募 集专户”。该账户由基金不竭东谈主开立并不竭。 基金份额握有东谈主东谈主数妥贴《基金法》、《运作办法》等关联礼貌后，基金不竭东谈主应将 属于基金财产的通盘资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金托管专户，同期在规 定时辰内，聘任具有从事证券联系业务履历的管帐师事务所进行验资，出具验资报 告。出具的验资禀报由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为有用。 定办理退款等事宜。   （三）基金托管专户的开立和不竭   基金托管专户的称号：民生加银聚享39个月依期洞开纯债债券型证券投资基金 银行入款。本基金的一切货币出入行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 东谈主和基金不竭东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务除外的行动。 的其他关联礼貌。        民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和不竭 基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 管东谈主和基金不竭东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 不竭和运用由基金不竭东谈主负责。 算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主清 当作事，基金不竭东谈主应赐与积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中 国证券登记结算有限使命公司的礼貌扩充。 投资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系礼貌，则基金托管 东谈主比照上述对于账户开立、使用的礼貌扩充。  （五）银行间债券托管专户的开设和不竭  基金合同奏效后，基金不竭东谈主负责以本基金的口头恳求并取得进入宇宙银行间 同行拆借阛阓的来回履历，并代表本基金进行来回；基金托管东谈主负责以本基金的名 义在中央国债登记结算有限使命公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并代表基 金进行银行间阛阓债券的结算。基金不竭东谈主和基金托管东谈主共同代表本基金执意宇宙 银行间债券阛阓债券回购主合同，基金托管东谈主支握合同正本，基金不竭东谈主保存合同 副本。  （六）其他账户的开立和不竭  在本托管合同执意日之后，本基金被允许从事妥贴法律法则礼貌和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及联系账户的开设和使用，由基金不竭 东谈主协助基金托管东谈主根据关联法律法则的礼貌和《基金合同》的约定，开立关联账户。 该账户按关联王法使用并不竭。  （七）基金财产投资的关联有价凭证等的支握  基金财产投资的关联什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保           民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 司库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命公司 上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代支握库，支握凭证由基金托管东谈主握有。 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金不竭东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托 管东谈主对由基金托管东谈主及基金托管东谈主托福支握的机构除外机构执行有用控制的证券不 承担支握使命。   （八）与基金财产关联的要紧合同的支握   与基金财产关联的要紧合同的签署，由基金不竭东谈主负责。由基金不竭东谈主代表基 金签署的、与基金财产关联的要紧合同的原件分别由基金不竭东谈主、基金托管东谈主支握。 除本合同另有礼貌外，基金不竭东谈主代表基金签署的与基金财产关联的要紧合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息泄露合同及基金投资业务中产生的要紧合同， 基金不竭东谈主应保证基金不竭东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份正本的原件。基金不竭 东谈主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东谈主，并在30个作事日内将正 本投递基金托管东谈主处。要紧合同的支握期限为基金合同拒绝后15年。   五、基金资产净值磋商和管帐核算   基金份额净值是按照每个作事日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余 额数目磋商，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金不竭东谈主不错设立大 额赎回情形下的净值精度济急调养机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金不竭东谈主应每个作事日磋商基金资产净值及基金份额净值，并按礼貌进行公 告。 基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金不竭东谈主每个作事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金不竭东谈主按约定 对外公布。   六、基金份额握有东谈主名册的支握   基金份额握有东谈主名册至少应包括基金份额握有东谈主的称号和握有的基金份额。基 金份额握有东谈主名册由基金登记机构根据基金不竭东谈主的指示编制和支握。基金不竭东谈主 应依期向基金托管东谈主提供基金份额握有东谈主名册，基金托管东谈主得到基金不竭东谈主提供的 握有东谈主名册后与基金不竭东谈主分别进行支握。支握方式不错采用电子或文档的口头，         民生加银聚享 39 个月依期洞开纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 保存期不少于15年。如弗成妥善支握，则按联系法则承担使命。   基金托管东谈主因编制基金依期禀报等合理原因要求基金不竭东谈主提供联系府上时， 基金不竭东谈主应将关联府上送交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其真 实性、准确性和完整性。基金托管东谈主不得将所支握的基金份额握有东谈主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应遵守守密义务。   七、托管合同的变更和拒绝   （一）托管合同的变更方法   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内 容不得与基金合同的礼貌有任何箝制。基金托管合同的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管合同拒绝出现的情形   八、争议处罚方式   各方当事东谈主同意，因本合同而产生的或与本合同关联的一切争议，如经友好 协商未能处罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行 仲裁，按照该会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是 末端的，对各方当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁用度由败诉方 承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金不竭东谈主和基金托管东谈主职责，各自无间忠 实、发愤、尽责地履行基金合同和本托管合同礼貌的义务，选藏基金份额握有东谈主的 正当权益。   本合同受中国法律统帅。

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